Автономні фінансові рішення
для страхової галузі
Цифрова трансформація фінансових операцій для страхових компаній
Emagia пропонує комплексні рішення для автоматизації фінансів на базі штучного інтелекту, розроблені для вирішення унікальних фінансових завдань страхових компаній. Від управління великими обсягами дебіторської заборгованості в різних регіонах до скорочення затримок у стягненні боргів, пов'язаних з претензіями, Emagia допомагає страховикам отримати контроль, прозорість та гнучкість у всьому своєму фінансовому ланцюжку поставок.
Вирішення проблем зі страховими AR – Запишіться на прийом до нашого спеціаліста
Довіряють нам лідери O2C світового класу для досягнення цифрової досконалості
Інтелектуальні фінансові рішення Emagia для страхової галузі
Оптимізуйте преміальну дебіторську заборгованість за допомогою штучного інтелекту
Автоматизуйте складне зіставлення між рахунками-фактурами на премії, переказами страхувальників та платежами брокерів, щоб зменшити зусилля з ручного узгодження.
Безперешкодна інтеграція з основними страховими системами
Легко підключайтеся до систем адміністрування полісів (PAS), систем управління претензіями та платформ агентств/брокерів для точного обміну фінансовими даними в режимі реального часу.
Прискорення руху грошових коштів та зменшення кількості днів прострочених продажів (DSO)
Забезпечте швидше стягнення премій та їх врегулювання завдяки інтелектуальному стягненню платежів та підтримці цифрових платежів.
Покращення управління дебіторською заборгованістю
Автоматизуйте відстеження та стягнення претензій за перестрахуванням та дебіторської заборгованості за регресом, щоб запобігти витоку доходів.
Увімкніть прогнозні аналітичні дані та інформаційні панелі в режимі реального часу
Надайте фінансовим директорам та фінансовим керівникам можливості прогнозування та аналізу ефективності на основі штучного інтелекту для всіх потоків дебіторської заборгованості.
Emagia допомагає провідним страховикам скоротити ручну обробку даних більш ніж на 80%, скоротити витрати на обробку даних (DSO) на 20-30% та отримати видимість готівки в режимі реального часу, одночасно покращуючи дотримання вимог та покращуючи обслуговування клієнтів.
Дізнайтеся, як автономна фінансова платформа Emagia забезпечує цифрову трансформацію у фінансуванні страхування.
Швидше стягнення коштів
Поліпшити оборотний капітал
Підвищення фінансової ефективності у великих масштабах
Фінансова перешкода страхової галузі: подолання складності у великих масштабах
Страховий сектор перебуває під зростаючим тиском щодо модернізації своїх фінансових операцій. Через високі обсяги транзакцій, застарілі системи, численні зацікавлені сторони та регуляторний нагляд, фінансові команди страхування постійно борються з операційною неефективністю.
Від затримок зі сплатою премій та складної дебіторської заборгованості до прогалин в обробці страхових випадків, ці неефективності зменшують обіговий капітал, затримують прийняття рішень та перешкоджають гнучкості бізнесу.
Нижче наведено основні проблеми, що впливають на фінансові операції у страховій галузі, та їхні подальші наслідки:
Комплексне узгодження премій
Задача: Страховики часто стикаються з труднощами узгодження страхових премій, отриманих від кількох джерел – брокерів, агентств та страхувальників – у різних системах.
Вплив: Це призводить до затримок у застосуванні готівкових коштів, неточностей у дебіторській заборгованості та напружених відносин з брокерами.
Високі продажі в дні (DSO)
Задача: Ручне відстеження та подальший контроль дебіторської заборгованості сприяють тривалому періоду DSO.
Вплив: Погана ліквідність та проблеми з грошовими потоками впливають на інвестиційні можливості та терміни виплати відшкодувань.
Неефективне управління дебіторською заборгованістю
Задача: Стягнення платежів від перестраховиків або сторін суброгації часто є повільним та неузгодженим.
Вплив: Витік доходів та затримки з відшкодуванням коштів від третіх сторін підривають прибутковість.
Відсутність інтеграції між фінансовими системами
Задача: Фінансові команди працюють ізольовано, відірвані від систем полісів, претензій та брокерів.
Вплив: Це призводить до фрагментації даних, дублювання та збільшення кількості помилок, що виникають вручну.
Обмежена видимість руху грошових коштів та прогнозування
Задача: Без інформації про надходження та відтік грошових коштів у режимі реального часу прогнозування перетворюється на здогадки.
Вплив: Неточне планування перешкоджає здатності страховика реагувати на вимоги ринку або стратегічно інвестувати.
Ручна обробка рахунків-фактур та платежів
Задача: Застарілі системи та паперові рахунки-фактури уповільнюють стягнення заборгованості та збільшують операційні витрати.
Вплив: Продуктивність персоналу падає, операційний ризик зростає, а обслуговування клієнтів погіршується.
Невідповідне відстеження грошових переказів брокерам та агентам
Задача: Платежі, здійснені через брокерів та агентства, важко відстежити та звірити.
Вплив: Пропущені платежі та суперечки призводять до втрати доходів та ризику недотримання вимог.
Відстеження та визначення пріоритетів у випадках неналежного стягнення заборгованості
Задача: Без розумних стратегій стягнення заборгованості командам важко визначити пріоритети дебіторської заборгованості з високою вартістю.
Вплив: Затримки у стягненні високоризикової або простроченої дебіторської заборгованості збільшують обсяг списань та знижують ефективність дебіторської заборгованості.
Тиск на дотримання нормативних вимог
Задача: Фінансові процеси повинні відповідати суворим галузевим нормам та стандартам аудиту.
Вплив: Будь-які прогалини у відповідності призводять до штрафів та шкоди репутації.
Зростання операційних витрат у фінансовій сфері
Задача: Утримання великих фінансових команд для управління процесами реєстрації, претензій та стягнення боргів є ресурсомістким.
Вплив: Норма прибутку скорочується через високі витрати на оплату праці та неефективність процесів.
Як Emagia трансформує операції зі страхування та фінансування для зростання бізнесу
Emagia пропонує автономну фінансову платформу на базі штучного інтелекту, спеціально розроблену для задоволення унікальних потреб страхової галузі. Об'єднуючи дебіторську заборгованість, стягнення премій, відшкодування збитків та прогнозування грошових потоків в єдину інтелектуальну платформу, Emagia надає страховикам можливість працювати швидко, точно та з фінансовою прозорістю. Ось як Emagia забезпечує трансформаційну цінність для фінансових команд страхування:
Звірка преміальних платежів – у 10 разів швидше завдяки штучному інтелекту
Як Emagia допомагає:
Механізм обробки заявок на готівку Emagia на базі штучного інтелекту автоматизує складне узгодження премій від брокерів, агентств та страхувальників за кількома каналами та форматами.
Переваги зростання бізнесу:
- 95% безпосередня обробка (STP) преміальних грошових переказів
- Покращені стосунки брокера та клієнта
- Менший втрата доходів від невідстежених платежів
Зменшення DSO за допомогою інтелектуальних зборів
Як Emagia допомагає:
Розумні AR-агенти Emagia використовують прогнозну аналітику та машинне навчання для виявлення облікових записів, що знаходяться в зоні ризику, та визначення пріоритетів подальших дій.
Переваги зростання бізнесу:
- Зниження DSO на 15–25%
- Здоровіший грошовий потік та покращена ліквідність
- Підвищена продуктивність команди та зменшення ручної роботи
Прискорене відшкодування збитків за допомогою розумної автоматизації
Як Emagia допомагає:
Автоматизує відстеження та подальші дії щодо вимог щодо відшкодування від перестраховиків та третіх сторін, гарантуючи, що жодне відшкодування не залишиться без уваги.
Переваги зростання бізнесу:
- Швидший цикл врегулювання та відшкодування збитків
- Покращена реалізація готівки
- Зменшення операційних витрат
Безшовна інтеграція між системами
Як Emagia допомагає:
Попередньо створені конектори легко інтегруються з основними страховими системами, такими як адміністрування полісів, управління претензіями та ERP.
Переваги зростання бізнесу:
- Видимість даних у режимі реального часу в усіх системах
- Зменшення навантаження на ІТ-системи та швидше впровадження
- Уніфікована фінансова розвідка
Прогнозування та прозорість грошових потоків у режимі реального часу
Як Emagia допомагає:
Моделі прогнозування на основі штучного інтелекту аналізують дані про дебіторську заборгованість, стягнення та претензії для прогнозування майбутніх грошових позицій.
Переваги зростання бізнесу:
- Точне планування казначейства
- Більша гнучкість у прийнятті фінансових рішень
- Зменшення залежності від ручних електронних таблиць
Комплексне цифрове виставлення рахунків та платежів
Як Emagia допомагає:
EIPP (Електронний портал виставлення рахунків та платежів) оцифровує доставку та стягнення рахунків за допомогою порталів самообслуговування та цифрових варіантів оплати.
Переваги зростання бізнесу:
- Швидший цикл стягнення платежів
- Менше помилок та суперечок у виставленні рахунків-фактур
- Покращений досвід клієнтів
Прозоре узгодження платежів брокера та агентства
Як Emagia допомагає:
Розумна автоматизація точно фіксує та застосовує платежі з кількох брокерських рахунків.
Переваги зростання бізнесу:
- Усунення розбіжностей у грошових переказах
- Оптимізоване узгодження
- Нижчі ризики відповідності та аудиту
Пріоритезація колекцій на основі штучного інтелекту
Як Emagia допомагає:
Боти для стягнення платежів автоматично сегментують облікові записи за віком, ризиком та розміром, допомагаючи командам зосередитися на тому, що найважливіше.
Переваги зростання бізнесу:
- 2-кратне покращення ефективності стягнення коштів
- Зменшення безнадійної заборгованості та списання
- Вищий коефіцієнт плинності AR
Вбудований контроль відповідності та журнал аудиту
Як Emagia допомагає:
Оцифровані процеси забезпечують точну документацію та звітність відповідно до галузевих норм.
Переваги зростання бізнесу:
- Нижчий аудиторський ризик
- Швидша звітність про відповідність вимогам
- Впевненість у готовності до регулювання
Нижча вартість фінансових операцій
Як Emagia допомагає:
Усуває потребу в ручній роботі завдяки автоматизації на основі штучного інтелекту та RPA протягом усього циклу від замовлення до отримання готівки.
Переваги зростання бізнесу:
- Економія коштів на 30–50% у фінансових операціях
- Перерозподіл штатних одиниць (FTE) на стратегічні функції
- Масштабовані операції з економними командами
Вимірювана рентабельність інвестицій з Emagia для страхових компаній
Страхові компанії сьогодні перебувають під постійним тиском щодо оптимізації фінансових операцій, зниження витрат та пришвидшення циклів переходу від премії до готівки. Автономна фінансова платформа Emagia на базі штучного інтелекту дає страховикам змогу трансформувати свої фінансові функції та отримати вимірну рентабельність інвестицій у всіх сферах.
Впроваджуючи інтелектуальну автоматизацію Emagia, страховики зазвичай досягають понад 95% прямої обробки (STP) у готівковому застосуванні, що усуває ручне втручання під час узгодження премій. Це значно підвищує швидкість та точність операцій, одночасно зменшуючи людський фактор.
Організації повідомляють про Скорочення кількості днів невиконання зобов'язань (DSO) на 15–25%, що призводить до швидшого повернення коштів, здоровішого грошового потоку та покращення оборотного капіталу. Цикли обробки та відшкодування претензій прискорюються завдяки 20-30%, що збільшує надходження коштів від перестраховиків та сторонніх адміністраторів.
Команди зі стягнення боргів стикаються з дворазове підвищення продуктивності, завдяки пріоритетним робочим процесам Emagia та діям, рекомендованим штучним інтелектом. Цикли вирішення спорів скорочуються до 60%, мінімізуючи затримки платежів та покращуючи взаємовідносини між брокерами та клієнтами.
Що стосується витрат, страховики спостерігають Зниження операційних витрат на 30–50% шляхом автоматизації повторюваних завдань та зменшення залежності від спільних сервісних центрів або сторонніх процесорів. Точність прогнозування грошових потоків перевищує 90%, що дозволяє краще управляти казначейством та планувати ліквідність.
Перехід до повністю цифрові портали виставлення рахунків та самообслуговування для оплати значно зменшує обсяг паперової роботи та покращує обслуговування клієнтів, а інформаційні панелі в режимі реального часу підвищують готовність до аудиту та відповідність вимогам.
Завдяки Emagia страховики не просто автоматизують процеси, а й дозволяють фінансовим командам стати стратегічними факторами зростання. Результат: мільйони заощаджень щорічно, зниження ризиків, підвищення прозорості та фінансова операція, розроблена для майбутнього.
Часті питання (FAQ)
Emagia надає автономну фінансову платформу на базі штучного інтелекту, призначену для автоматизації процесів дебіторської заборгованості, стягнення, застосування готівкових коштів, відрахувань та виставлення рахунків, допомагаючи страховикам пришвидшити рух грошових коштів, покращити фінансову прозорість та підвищити операційну ефективність.
Emagia автоматизує процес обробки готівки за допомогою передового штучного інтелекту та машинного навчання, досягаючи понад 95% прямої обробки (STP). Це пришвидшує узгодження премій, зменшує ручні зусилля та підвищує точність у складних платіжних каналах.
Так. Emagia безперешкодно інтегрується з основними ERP-системами, основними страховими платформами та банківськими екосистемами, забезпечуючи синхронізацію даних, оновлення в режимі реального часу та плавну цифрову трансформацію без капітального ремонту вашого поточного технологічного стеку.
Emagia пропонує інформаційні панелі в режимі реального часу, повні журнали аудиту та інтелектуальну звітність, щоб допомогти вам дотримуватися вимог страхових правил. Це дозволяє швидше завершувати аудити та підвищує прозорість для регуляторних органів та внутрішніх зацікавлених сторін.
Наші рішення охоплюють усі типи страховиків — страхування життя, здоров'я, майна та від нещасних випадків, перестрахування та спеціалізованих страховиків. Незалежно від того, чи керуєте ви операціями B2B чи B2C, Emagia забезпечує автоматизацію та інтелект у ваших фінансових операціях.
Абсолютно. Emagia підтримує багатонаціональні, мультивалютні та багатомовні можливості, що робить її ідеальною для великих страховиків, які працюють у різних регіонах.
Страхові компанії досягли швидшого повернення коштів, зменшення витрат на обслуговування клієнтів (DSO), економії операційних витрат та підвищення задоволеності клієнтів. Хоча результати різняться, Emagia стабільно забезпечує високу віддачу як з точки зору ефективності, так і впливу на бізнес.
Терміни впровадження залежать від розміру та складності ваших операцій, але модульна хмарна платформа Emagia розроблена для швидкого розгортання — більшість клієнтів починають бачити результати вже через кілька тижнів.