Автономные финансовые решения
для страховой отрасли
Цифровая трансформация финансовых операций для страховых компаний
Emagia предлагает комплексные решения для автоматизации финансовых процессов на базе искусственного интеллекта, разработанные для решения уникальных финансовых задач страховых компаний. От управления большими объемами дебиторской задолженности по всему миру до сокращения задержек в получении платежей, связанных с претензиями, Emagia помогает страховщикам добиться контроля, прозрачности и гибкости на всех этапах своей финансовой цепочки поставок.
Решите проблемы с дополненной реальностью в страховании — запишитесь на консультацию к нашему специалисту
Лидеры мирового уровня в сфере O2C доверяют нам достижение цифрового совершенства
Интеллектуальные финансовые решения Emagia для страховой отрасли
Оптимизируйте дебиторскую задолженность по премиям с помощью ИИ
Автоматизируйте сложную сверку счетов на оплату страховых взносов, денежных переводов страхователей и брокерских платежей, чтобы сократить объем ручной сверки.
Простая интеграция с основными системами страхования
Легко подключайтесь к системам администрирования полисов (PAS), системам управления претензиями и платформам агентств/брокеров для точного обмена финансовыми данными в режиме реального времени.
Ускорьте денежный поток и сократите срок погашения дебиторской задолженности (DSO)
Обеспечьте более быстрый сбор премий и расчетов за счет интеллектуальных систем сбора и внедрения цифровых платежей.
Улучшить управление дебиторской задолженностью
Автоматизируйте отслеживание и взыскание претензий по перестрахованию и суброгационной дебиторской задолженности, чтобы предотвратить утечку доходов.
Включите прогнозную аналитику и панели мониторинга в реальном времени
Предоставьте финансовым директорам и руководителям доступ к прогнозированию и анализу эффективности на основе искусственного интеллекта по всем потокам дебиторской задолженности.
Emagia помогает ведущим страховщикам сократить объем ручной обработки более чем на 80%, сократить расходы на DSO на 20–30% и обеспечить прозрачность денежных средств в режиме реального времени, одновременно повышая уровень соответствия требованиям и качества обслуживания клиентов.
Узнайте, как автономная финансовая платформа Emagia обеспечивает цифровую трансформацию в страховом финансировании.
Испытайте более быстрые сборы
Улучшить оборотный капитал
Повышение эффективности финансов в масштабе
Финансовые трудности страховой отрасли: как справиться со сложностью и масштабом
Страховой сектор испытывает растущее давление, связанное с необходимостью модернизации финансовых операций. В условиях больших объемов транзакций, устаревших систем, большого количества заинтересованных сторон и регулирующего надзора финансовые отделы страховых компаний постоянно сталкиваются с проблемами операционной неэффективности.
От задержек с выплатой премий и сложной дебиторской задолженности до пробелов в обработке претензий — эти факторы неэффективности сокращают оборотный капитал, задерживают принятие решений и снижают гибкость бизнеса.
Ниже приведены основные проблемы, влияющие на финансовые операции в страховой отрасли, и их последствия:
Комплексная сверка премий
Задача: Страховщики часто сталкиваются с трудностями при согласовании премий, полученных из разных источников — брокеров, агентств и страхователей — в разных системах.
Влияние: Это приводит к задержкам в использовании денежных средств, неточностям в дебиторской задолженности (ДЗ) и напряженным отношениям с брокерами.
Выдающиеся продажи за высокие дни (DSO)
Задача: Ручное отслеживание и контроль дебиторской задолженности приводят к увеличению DSO.
Влияние: Низкая ликвидность и проблемы с денежными потоками влияют на инвестиционные возможности и сроки выплат по претензиям.
Неэффективное управление дебиторской задолженностью
Задача: Взыскание платежей от перестраховщиков или сторон суброгации часто происходит медленно и беспорядочно.
Влияние: Утечка доходов и задержка возмещения расходов третьими лицами подрывают прибыльность.
Отсутствие интеграции между финансовыми системами
Задача: Финансовые команды работают изолированно, не имея доступа к политикам, претензиям и брокерским системам.
Влияние: Это приводит к фрагментации данных, дублированию и увеличению количества ручных ошибок.
Ограниченный обзор денежных потоков и прогнозирования
Задача: Без информации о притоках и оттоках денежных средств в режиме реального времени прогнозирование превращается в догадки.
Влияние: Неточное планирование снижает способность страховщика реагировать на требования рынка или осуществлять стратегические инвестиции.
Ручная обработка счетов и платежей
Задача: Устаревшие системы и выставление счетов на бумажных носителях замедляют сбор платежей и увеличивают эксплуатационные расходы.
Влияние: Производительность труда персонала падает, операционные риски увеличиваются, а качество обслуживания клиентов ухудшается.
Непоследовательное отслеживание переводов брокера и агентства
Задача: Платежи, направляемые через брокеров и агентства, трудно отслеживать и согласовывать.
Влияние: Пропущенные платежи и споры приводят к потере доходов и риску несоблюдения нормативных требований.
Контроль и определение приоритетов в случаях плохого взыскания задолженности
Задача: Без разумных стратегий взыскания задолженности командам сложно расставить приоритеты в отношении взыскания наиболее ценных дебиторских задолженностей.
Влияние: Задержки в взыскании высокорисковой или просроченной дебиторской задолженности увеличивают объемы списаний и снижают эффективность AR.
Давление со стороны регулирующих органов
Задача: Финансовые процессы должны соответствовать строгим отраслевым нормам и стандартам аудита.
Влияние: Любые несоответствия влекут за собой штрафные санкции и ущерб репутации.
Рост операционных расходов в сфере финансов
Задача: Содержание больших финансовых команд для управления процессами AR, претензий и взысканий требует больших ресурсов.
Влияние: Норма прибыли снижается из-за высоких затрат на рабочую силу и неэффективности процессов.
Как Emagia трансформирует операции по страхованию и финансированию для роста бизнеса
Emagia предлагает автономную финансовую платформу на базе искусственного интеллекта, специально разработанную для удовлетворения уникальных потребностей страховой отрасли. Объединяя дебиторскую задолженность, сбор премий, урегулирование претензий и прогнозирование денежных потоков в единую интеллектуальную платформу, Emagia позволяет страховщикам работать быстро, точно и с финансовой прозрачностью. Вот как Emagia обеспечивает трансформационную ценность для финансовых отделов страховых компаний:
Сверка платежей за страховые премии — в 10 раз быстрее с помощью ИИ
Как помогает Emagia:
Модуль Cash Application от Emagia на базе искусственного интеллекта автоматизирует сложную сверку премий от брокеров, агентств и страхователей по различным каналам и форматам.
Преимущества роста бизнеса:
- 95% сквозной обработки (STP) премиальных переводов
- Улучшение отношений между брокерами и клиентами
- Сокращение утечек доходов из-за неотслеживаемых платежей
Сокращение DSO за счет интеллектуальных сборов
Как помогает Emagia:
Интеллектуальные агенты дополненной реальности Emagia используют прогнозную аналитику и машинное обучение для выявления подверженных риску счетов и определения приоритетности последующих действий.
Преимущества роста бизнеса:
- Снижение DSO на 15–25%
- Более здоровый денежный поток и улучшенная ликвидность
- Повышение производительности команды и сокращение ручного труда
Ускоренное урегулирование претензий с помощью интеллектуальной автоматизации
Как помогает Emagia:
Автоматизирует отслеживание и контроль возмещаемых претензий от перестраховщиков и третьих лиц, гарантируя, что ни одно возмещение не будет упущено.
Преимущества роста бизнеса:
- Более быстрый цикл урегулирования претензий и возмещения
- Улучшение реализации наличных средств
- Снижение эксплуатационных накладных расходов
Полная интеграция между системами
Как помогает Emagia:
Готовые коннекторы легко интегрируются с основными системами страхования, такими как администрирование полисов, управление претензиями и ERP.
Преимущества роста бизнеса:
- Видимость данных в реальном времени во всех системах
- Сокращение нагрузки на ИТ и ускорение внедрения
- Единая финансовая разведка
Прогнозирование и наглядность денежных потоков в режиме реального времени
Как помогает Emagia:
Модели прогнозирования на основе искусственного интеллекта анализируют данные о дебиторской задолженности, поступлениях и претензиях для прогнозирования будущих денежных позиций.
Преимущества роста бизнеса:
- Точное планирование казначейства
- Большая гибкость в принятии финансовых решений
- Сокращение использования ручных электронных таблиц
Сквозное цифровое выставление счетов и платежи
Как помогает Emagia:
EIPP (Электронный портал выставления счетов и платежей) оцифровывает доставку и сбор счетов с помощью порталов самообслуживания и вариантов цифровых платежей.
Преимущества роста бизнеса:
- Более быстрый цикл взыскания
- Меньше ошибок и споров в счетах
- Улучшенный опыт работы с клиентами
Прозрачное сопоставление платежей брокера и агентства
Как помогает Emagia:
Умная автоматизация точно фиксирует и применяет платежи с нескольких брокерских счетов.
Преимущества роста бизнеса:
- Устранение расхождений в денежных переводах
- Оптимизированное согласование
- Снижение рисков соответствия и аудита
Приоритизация коллекций на основе ИИ
Как помогает Emagia:
Боты по взысканию задолженностей автоматически сегментируют счета по срокам давности, риску и размеру, помогая командам сосредоточиться на самом важном.
Преимущества роста бизнеса:
- В 2 раза повышена эффективность взыскания задолженности
- Сокращение безнадежной задолженности и списаний
- Более высокий коэффициент текучести кадров
Встроенный контроль соответствия и аудита
Как помогает Emagia:
Оцифрованные процессы обеспечивают точность документации и отчетности в соответствии с отраслевыми нормами.
Преимущества роста бизнеса:
- Снижение аудиторского риска
- Более быстрая отчетность о соответствии
- Уверенность в готовности регулирования
Снижение затрат на финансовые операции
Как помогает Emagia:
Устраняет необходимость ручной работы за счет автоматизации на базе искусственного интеллекта и RPA на протяжении всего цикла от заказа до получения оплаты.
Преимущества роста бизнеса:
- Экономия затрат на финансовые операции 30–50%
- Перераспределение штатных единиц на стратегические функции
- Масштабируемые операции с небольшими командами
Измеримая рентабельность инвестиций с Emagia для страховых компаний
Сегодня страховые компании постоянно сталкиваются с необходимостью оптимизировать финансовые операции, сокращать издержки и ускорять циклы от премии до получения дохода. Автономная финансовая платформа Emagia на базе искусственного интеллекта позволяет страховщикам трансформировать свои финансовые функции и добиться измеримой окупаемости инвестиций по всем направлениям.
Внедряя интеллектуальную автоматизацию Emagia, страховщики обычно достигают более 95% сквозной обработки (STP) в кассовом приложении, исключая ручное вмешательство в процесс сверки страховых взносов. Это значительно повышает скорость и точность операций, а также снижает вероятность человеческих ошибок.
Организации сообщают Сокращение срока погашения задолженности по продажам (DSO) на 15–25 %, что приводит к более быстрому возврату денежных средств, более здоровому денежному потоку и увеличению оборотного капитала. Циклы обработки претензий и взыскания убытков ускоряются благодаря на 20–30%, что увеличивает приток средств от перестраховщиков и сторонних управляющих.
Команды по взысканию долгов испытывают двукратное улучшение производительностиБлагодаря приоритетным рабочим процессам Emagia и рекомендациям ИИ. Циклы разрешения споров сокращаются до 60%, минимизируя задержки платежей и улучшая отношения между брокером и клиентами.
Что касается затрат, страховщики увидели Сокращение эксплуатационных расходов на 30–50% за счёт автоматизации повторяющихся задач и снижения зависимости от общих сервисных центров или сторонних обработчиков. Точность прогнозирования движения денежных средств резко возрастает. 90%, что позволяет улучшить управление финансами и планирование ликвидности.
Переход на полностью цифровые порталы выставления счетов и самостоятельного обслуживания платежей Значительно сокращается объем бумажной работы и улучшается качество обслуживания клиентов, а информационные панели в режиме реального времени повышают готовность к аудиту и соответствие требованиям.
С Emagia страховщики не просто автоматизируют процессы, но и позволяют финансовым отделам стать движущей силой стратегического роста. Результат: миллионы сэкономленных ежегодно, снижение подверженности риску, повышение прозрачности и финансовая деятельность, ориентированная на будущее.
Часто задаваемые вопросы (FAQ):
Emagia предлагает автономную финансовую платформу на базе искусственного интеллекта, предназначенную для автоматизации процессов обработки дебиторской задолженности, взыскания задолженности, использования денежных средств, удержаний и выставления счетов, помогая страховщикам ускорить движение денежных средств, улучшить финансовую прозрачность и повысить операционную эффективность.
Emagia автоматизирует обработку наличных с помощью передовых технологий искусственного интеллекта и машинного обучения, обеспечивая более 95% сквозной обработки (STP). Это ускоряет сверку премий, сокращает ручной труд и повышает точность при использовании сложных платежных каналов.
Да. Emagia легко интегрируется с основными ERP-системами, основными страховыми платформами и банковскими экосистемами, обеспечивая синхронизацию данных, обновления в режиме реального времени и плавную цифровую трансформацию без необходимости обновления текущего технологического стека.
Emagia предлагает панели мониторинга в режиме реального времени, полные аудиторские журналы и интеллектуальную отчётность, которые помогут вам соблюдать страховые правила. Это позволяет ускорить закрытие аудита и повысить прозрачность для регулирующих органов и внутренних заинтересованных сторон.
Наши решения подходят всем типам страховщиков: жизни, здоровья, имущества и ответственности, перестрахования и специализированного страхования. Независимо от того, управляете ли вы операциями B2B или B2C, Emagia обеспечивает автоматизацию и интеллектуальные функции для ваших финансовых операций.
Безусловно. Emagia поддерживает работу в нескольких странах, валютах и языках, что делает её идеальным решением для крупных страховых компаний, работающих в разных регионах.
Страховые компании добились ускорения возврата денежных средств, снижения расходов на страхование от несчастных случаев (DSO), экономии операционных расходов и повышения удовлетворенности клиентов. Несмотря на разброс результатов, Emagia стабильно обеспечивает высокую отдачу как с точки зрения эффективности, так и влияния на бизнес.
Сроки внедрения зависят от масштаба и сложности ваших операций, но модульная облачная платформа Emagia разработана для быстрого развертывания — большинство клиентов начинают видеть результаты уже через несколько недель.