Soluții de finanțare autonomă
pentru industria asigurărilor
Transformarea digitală a operațiunilor financiare pentru furnizorii de asigurări
Emagia oferă soluții complete de automatizare financiară bazate pe inteligență artificială, concepute pentru a răspunde provocărilor financiare unice ale companiilor de asigurări. De la gestionarea unor volume mari de creanțe în diferite zone geografice până la reducerea întârzierilor legate de încasări, Emagia ajută asigurătorii să obțină control, vizibilitate și agilitate în întregul lanț de aprovizionare financiară.
Abordați problemele de daune materiale la asigurări – Rezervați-vă o oră cu specialistul nostru
Încredere acordată de lideri O2C de talie mondială pentru a promova excelența digitală
Soluții financiare inteligente Emagia pentru industria asigurărilor
Optimizați creanțele premium cu ajutorul inteligenței artificiale
Automatizați potrivirile complexe dintre facturile de prime, remitențele deținătorilor de polițe și plățile brokerilor pentru a reduce eforturile de reconciliere manuală.
Integrare perfectă cu sistemele de asigurări de bază
Conectați-vă cu ușurință la Sistemele de Administrare a Polițelor (PAS), Sistemele de Gestionare a Daunelor și platformele Agențiilor/Brokerilor pentru un schimb precis de date financiare în timp real.
Accelerați fluxul de numerar și reduceți numărul de zile restante la vânzări (DSO)
Permiteți încasări și decontări mai rapide ale primelor prin intermediul colectărilor inteligente și al activării plăților digitale.
Îmbunătățirea gestionării creanțelor
Automatizați urmărirea și recuperarea cererilor de despăgubire în reasigurare și a creanțelor subrogate pentru a preveni pierderile de venituri.
Activați informații predictive și tablouri de bord în timp real
Oferiți-le directorilor financiari și liderilor financiari previziuni bazate pe inteligență artificială și informații despre performanță pentru toate fluxurile de creanțe.
Emagia ajută principalii asigurători să reducă procesarea manuală cu peste 80%, să reducă costurile de depunere a cererii (DSO) cu 20-30% și să obțină vizibilitate în timp real asupra numerarului, îmbunătățind în același timp conformitatea și experiența clienților.
Explorează cum Platforma Autonomă de Finanțare a Emagia stimulează transformarea digitală în domeniul finanțelor asigurărilor.
Experimentați colectări mai rapide
Îmbunătățiți capitalul de lucru
Stimulează eficiența financiară la scară largă
Obstacolul financiar al industriei asigurărilor: Navigarea complexității la scară largă
Sectorul asigurărilor se află sub o presiune tot mai mare pentru modernizarea operațiunilor sale financiare. Având în vedere volumele mari de tranzacții, sistemele vechi, multiplele părți interesate și supravegherea reglementară, echipele financiare din domeniul asigurărilor se confruntă constant cu ineficiențele operaționale.
De la plățile întârziate ale primelor și creanțe complexe până la lacune în procesarea daunelor, aceste ineficiențe reduc capitalul de lucru, întârzie procesul decizional și împiedică agilitatea afacerii.
Mai jos sunt prezentate principalele provocări care afectează operațiunile financiare din industria asigurărilor și efectele lor ulterioare:
Reconciliere complexă a primelor
Challenge: Asigurătorii se confruntă adesea cu dificultăți în reconcilierea primelor primite de la mai multe surse - brokeri, agenții și deținători de polițe, în diferite sisteme.
Impact: Acest lucru duce la întârzieri în aplicarea numerarului, inexactități în conturile de încasare (AR) și relații tensionate cu brokerii.
Vânzări restante în zile mari (DSO)
Challenge: Urmărirea manuală și monitorizarea creanțelor contribuie la prelungirea ratei de depunere a cererii (DSO).
Impact: Problemele legate de lichiditatea deficitară și fluxul de numerar afectează capacitățile de investiții și termenele de plată a daunelor.
Management ineficient al creanțelor
Challenge: Recuperarea plăților de la reasigurători sau părțile subrogate este adesea lentă și incoerentă.
Impact: Scurgerile de venituri și recuperările întârziate de la terți erodează profitabilitatea.
Lipsa integrării între sistemele financiare
Challenge: Echipele financiare lucrează în compartimente izolate, deconectate de sistemele de politici, cereri de despăgubire și brokeraj.
Impact: Acest lucru duce la fragmentarea datelor, duplicare și creșterea numărului de erori manuale.
Vizibilitate limitată asupra fluxului de numerar și a previziunilor
Challenge: Fără informații în timp real despre intrările și ieșirile de numerar, prognozarea devine o simplă presupunere.
Impact: Planificarea inexactă împiedică capacitatea asigurătorului de a răspunde cerințelor pieței sau de a investi strategic.
Procesarea manuală a facturilor și plăților
Challenge: Sistemele vechi și facturarea pe hârtie încetinesc încasările și cresc costurile operaționale.
Impact: Productivitatea personalului scade, riscul operațional crește, iar experiența clienților se deteriorează.
Urmărirea inconsistentă a remitențelor de către brokeri și agenții
Challenge: Plățile efectuate prin intermediul brokerilor și agențiilor sunt dificil de urmărit și de reconciliat.
Impact: Plățile ratate și litigiile duc la pierderi de venituri și risc de conformitate.
Urmărirea și prioritizarea slabă a colectărilor
Challenge: Fără strategii inteligente de colectare a creanțelor, echipele se luptă să acorde prioritate creanțelor de mare valoare.
Impact: Întârzierile în recuperarea creanțelor cu risc ridicat sau învechite cresc pierderile de creanțe și reduc performanța creanțelor contabile.
Presiunea privind conformitatea cu reglementările
Challenge: Procesele financiare trebuie să se alinieze cu reglementările stricte din industrie și standardele de audit.
Impact: Orice lacune în conformitate duc la penalități și daune reputaționale.
Costuri operaționale în creștere în domeniul financiar
Challenge: Menținerea unor echipe financiare mari pentru a gestiona procesele de recuperare a creanțelor, reclamațiilor și colectării creanțelor necesită multe resurse.
Impact: Marjele de profit se reduc din cauza costurilor ridicate ale forței de muncă și a ineficiențelor proceselor.
Cum transformă Emagia operațiunile financiare din domeniul asigurărilor pentru creșterea afacerilor
Emagia oferă o platformă financiară autonomă, bazată pe inteligență artificială, special concepută pentru a satisface cerințele unice ale industriei asigurărilor. Prin unificarea creanțelor, a încasărilor primelor, a recuperării daunelor și a previziunilor fluxului de numerar într-o singură platformă inteligentă, Emagia permite asigurătorilor să opereze cu rapiditate, precizie și claritate financiară. Iată cum oferă Emagia valoare transformatoare echipelor financiare din domeniul asigurărilor:
Reconcilierea plăților premium – de 10 ori mai rapidă cu ajutorul inteligenței artificiale
Cum ajută Emagia:
Motorul de aplicații de numerar bazat pe inteligență artificială al Emagia automatizează reconcilierea complexă a primelor de la brokeri, agenții și deținători de polițe pe mai multe canale și formate.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- 95% procesare directă (STP) a remitențelor premium
- Relații îmbunătățite cu brokerii și clienții
- Scăderea mai mică a veniturilor din plățile neurmărite
Reducerea DSO prin colectări inteligente
Cum ajută Emagia:
Agenții Smart AR de la Emagia utilizează analize predictive și învățare automată pentru a identifica conturile cu risc și a prioritiza acțiunile ulterioare.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Reducere cu 15–25% a DSO
- Flux de numerar mai sănătos și lichiditate îmbunătățită
- Productivitate sporită a echipei și efort manual redus
Recuperare accelerată a daunelor cu automatizare inteligentă
Cum ajută Emagia:
Automatizează urmărirea și monitorizarea cererilor de despăgubire recuperabile de la reasigurători și terți, asigurându-se că nu se lasă nicio recuperare în urmă.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Ciclu mai rapid de soluționare și recuperare a daunelor
- Îmbunătățirea realizării numerarului
- Scăderea cheltuielilor operaționale
Integrare perfectă între sisteme
Cum ajută Emagia:
Conectorii preconfigurați se integrează fără efort cu sistemele de asigurări de bază, cum ar fi administrarea polițelor, gestionarea daunelor și ERP.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Vizibilitate în timp real a datelor în toate sistemele
- Volum de muncă IT redus și implementare mai rapidă
- Inteligență financiară unificată
Prognoza și vizibilitatea fluxului de numerar în timp real
Cum ajută Emagia:
Modelele de prognoză bazate pe inteligență artificială analizează datele privind creanțele, încasările și cererile de despăgubire pentru a prezice pozițiile viitoare de numerar.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Planificare precisă a trezoreriei
- O mai mare agilitate în luarea deciziilor financiare
- Reducerea dependenței de foile de calcul manuale
Facturare și plăți digitale end-to-end
Cum ajută Emagia:
EIPP (Portalul de Facturare și Plată Electronică) digitalizează livrarea și încasarea facturilor cu portaluri self-service și opțiuni de plată digitale.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Ciclu de colectare mai rapid
- Reducerea erorilor de facturare și a contestațiilor
- Experiență îmbunătățită a clienților
Potrivirea transparentă a plăților între brokeri și agenții
Cum ajută Emagia:
Automatizarea inteligentă captează și aplică cu precizie plăți din mai multe conturi de broker.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Eliminarea discrepanțelor în ceea ce privește remitențele
- Reconciliere simplificată
- Riscuri mai mici de conformitate și audit
Prioritizarea colecțiilor bazată pe inteligență artificială
Cum ajută Emagia:
Roboții de colectare segmentează automat conturile în funcție de vechime, risc și dimensiune, ghidând echipele să se concentreze asupra a ceea ce contează cel mai mult.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Îmbunătățire de 2 ori a eficienței colectărilor
- Reducerea datoriilor neperformante și a radierilor de creanțe
- Rată de rotație a AR mai mare
Conformitate și pistă de audit încorporate
Cum ajută Emagia:
Procesele digitalizate asigură o documentație și o raportare precise, aliniate cu reglementările din industrie.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Risc de audit mai mic
- Raportare mai rapidă a conformității
- Încrederea în pregătirea pentru reglementări
Costuri mai mici ale operațiunilor financiare
Cum ajută Emagia:
Elimină necesitatea lucrului manual prin automatizarea bazată pe inteligență artificială și RPA pe tot parcursul ciclului de la comandă la încasare.
Beneficii pentru creșterea afacerii:
- Economii de costuri de 30–50% în operațiunile financiare
- Realocarea ETP-urilor către funcții strategice
- Operațiuni scalabile cu echipe eficiente
ROI măsurabil cu Emagia pentru companiile de asigurări
Companiile de asigurări sunt astăzi supuse unei presiuni constante pentru a eficientiza operațiunile financiare, a reduce costurile și a accelera ciclurile de transformare a primelor în numerar. Platforma financiară autonomă bazată pe inteligență artificială a Emagia permite asigurătorilor să își transforme funcțiile financiare și să deblocheze un ROI măsurabil în toate domeniile.
Prin implementarea automatizării inteligente Emagia, asigurătorii obțin de obicei peste 95% procesare directă (STP) în aplicarea numerarului, eliminând intervenția manuală în reconcilierea primelor. Acest lucru îmbunătățește semnificativ viteza și precizia operațională, reducând în același timp erorile umane.
Organizațiile raportează o Reducere cu 15–25% a numărului de zile restante de vânzări (DSO), ceea ce duce la o recuperare mai rapidă a numerarului, un flux de numerar mai sănătos și un capital de lucru îmbunătățit. Ciclurile de procesare și recuperare a daunelor sunt accelerate de 20-30%, ceea ce stimulează intrările de capital din partea reasigurătorilor și a administratorilor terți.
Echipele de colectare se confruntă cu o dublarea productivității, datorită fluxurilor de lucru prioritizate ale Emagia și acțiunilor recomandate de inteligența artificială. Ciclurile de soluționare a litigiilor sunt scurtate cu până la 60%, reducând la minimum întârzierile la plată și îmbunătățind relațiile dintre brokeri și clienți.
În ceea ce privește costurile, asigurătorii au observat o Reducere de 30–50% a cheltuielilor operaționale prin automatizarea sarcinilor repetitive și reducerea dependenței de centrele de servicii partajate sau de procesatorii terți. Precizia previziunilor de numerar depășește 90%, permițând o mai bună gestionare a trezoreriei și o planificare a lichidității.
Trecerea la facturare complet digitală și portaluri de plată self-service reduce drastic gestionarea hârtiei și îmbunătățește experiența clienților, în timp ce tablourile de bord în timp real sporesc pregătirea pentru audit și conformitatea.
Cu Emagia, asigurătorii nu doar automatizează procesele, ci permit echipelor financiare să devină factori strategici de creștere. Rezultatul: milioane economisite anual, expunere redusă la risc, transparență îmbunătățită și o operațiune financiară construită pentru viitor.
Întrebări frecvente (FAQ)
Emagia oferă o platformă financiară autonomă bazată pe inteligență artificială, concepută pentru a automatiza procesele de creanțe, încasări, aplicare a numerarului, deduceri și facturare - ajutând asigurătorii să genereze un flux de numerar mai rapid, să îmbunătățească vizibilitatea financiară și să sporească eficiența operațională.
Emagia automatizează aplicațiile de numerar cu ajutorul inteligenței artificiale avansate și al învățării automate, atingând o rată de procesare directă (STP) de peste 95%. Acest lucru accelerează reconcilierea primelor, reduce efortul manual și îmbunătățește precizia pe canalele de plată complexe.
Da. Emagia se integrează perfect cu principalele sisteme ERP, platformele de asigurări de bază și ecosistemele bancare pentru a asigura sincronizarea datelor, actualizările în timp real și o transformare digitală fără probleme, fără a revizui actualul sistem tehnologic.
Emagia oferă tablouri de bord în timp real, jurnal de audit complet și raportare inteligentă pentru a vă ajuta să respectați reglementările din domeniul asigurărilor. Permite închideri mai rapide ale auditurilor și sporește transparența pentru autoritățile de reglementare și părțile interesate interne.
Soluțiile noastre se adresează tuturor tipurilor de asigurări - de viață, sănătate, proprietăți și accidente, reasigurări și asigurători specializați. Indiferent dacă gestionați operațiuni B2B sau B2C, Emagia aduce automatizare și inteligență operațiunilor dumneavoastră financiare.
Absolut. Emagia oferă funcționalități multi-țară, multi-valută și multilingve, fiind ideală pentru asigurătorii mari care operează în diverse zone geografice.
Companiile de asigurări au înregistrat o recuperare mai rapidă a numerarului, o reducere a DSO (Distribution Overflow Debt - Debitare a Suplimentului Distribuit), economii la costurile operaționale și o satisfacție sporită a clienților. Deși rezultatele variază, Emagia oferă în mod constant randamente ridicate atât în ceea ce privește eficiența, cât și impactul asupra afacerii.
Termenele de implementare variază în funcție de dimensiunea și complexitatea operațiunilor dvs., dar platforma cloud modulară a Emagia este concepută pentru implementare rapidă - majoritatea clienților încep să vadă rezultate în câteva săptămâni.
