Precis prognoza fluxurilor de numerar ajută la atingerea excelenței în gestionarea numerarului. După cum se spune, „numerarul este sânul vieții afacerii și așa va rămâne”. Cel mai recent metode de prognoză a fluxului de numerar sunt alimentate de tehnologii inteligente pentru a face previziuni precise de numerar pentru a reduce eforturile manuale și pentru a îmbunătăți excelența operațională.
Prognoza fluxului de numerar este o metodă care presupune anticiparea intrărilor și ieșirilor de numerar pe o perioadă de timp cât mai precis posibil. Predicția precisă a fluxului de numerar este o condiție prealabilă pentru optimizarea împrumuturilor pe termen scurt și a investițiilor în vremuri normale. În timpul incertitudinii economice, modele de prognoză a numerarului capata si mai multa importanta. Acțiuni majore – cum ar fi reducerea personalului, plățile întârziate către furnizori, creșterea împrumuturilor – ar putea fi necesare atunci când resursele de numerar sunt inadecvate pentru finanțarea operațiunilor curente și viitoare.
Fluxurile majore de numerar includ salarizare, plăți către furnizori, rambursarea datoriilor, încasări de creanțe, redevențe, dividende și încasări din emiterea de capitaluri proprii și datorii. Accentul nostru se va concentra pe prognoza fluxului de numerar din creanţe de încasat registru (AR), care este cea mai mare sursă operațională recurentă de numerar pentru majoritatea companiilor.
Ca și în cazul majorității proceselor de afaceri, acuratețea și eficiența metodelor de prognozare a fluxului de numerar pot fi mult îmbunătățite folosind tehnologii digitale precum învățarea automată (ML) și inteligența artificială (AI).
Elementele esențiale ale previziunii numerarului cu ajutorul tehnologiilor digitale sunt:
- Consolidarea datelor privind creanțele de cont între divizii și ERP-uri
- Modelarea predictivă
- Analiză și Simulare
- Urmărire și monitorizare
Accelerați fluxul de numerar și reduceți costurile cu plăți digitale. Citiți cartea electronică
Acum să ne uităm la fiecare dintre acestea.
1. Consolidarea datelor AR între divizii și ERP-uri
Previziunea exactă a intrărilor de numerar pentru o companie trebuie să includă toți numerarul. Consolidarea automată a tuturor datelor între unitățile companiei (care pot avea ERP-uri diferite) este esențială. Este necesară o vizualizare globală, care să afișeze diferite monede. Fără aceasta, personalul financiar va trebui să alcătuiască prognoza semi-manual folosind Excel model de prognoză a fluxului de numerar. Acest lucru poate consuma foarte mult timp și necesită un timp scurs semnificativ, ceea ce reprezintă un dezavantaj atunci când încercați să reacționați la noile evoluții.
2. Modelare predictivă
Acesta este motorul prognoza numerarului folosind AI și ML. Cele mai bune practici necesită ca prognozele să fie multidimensionale; care este prognozat folosind diferite metode cu așteptarea ca toate previziunile vor converge către o gamă restrânsă de rezultate. Dimensiunile cheie sunt:
- „Ideal” care prognozează încasările de numerar dacă fiecare factură a fost plătită la data scadenței. Aceasta servește ca o limită superioară mai mult decât o prognoză.
- Comportament de plată predictiv, care prognozează încasările la nivel de factură și client, pe baza performanței plăților istorice și a analizei predictive. Aproximativ 80% din previziunile fluxului de numerar sunt derivate din media istorică a zilelor de plată. Celelalte 20% sunt compilate folosind inteligența artificială pentru a proiecta data plății. Ambele tipuri de prognoză utilizează învățarea automată pentru a-și îmbunătăți continuu prognozele. Acest lucru oferă o precizie ridicată de prognoză, dar necesită puterea de calcul puternică pe care o pot oferi tehnologiile digitale.
- Previziunile colectorului, care reprezintă o acumulare a tuturor „Promisiunilor de plată” înregistrate în modulul de colectare. Precizia depinde de calitatea și completitatea intrării colectorului. O metodă alternativă este utilizarea țintelor agregate de colectare a numerarului stabilite pentru lună.
3. Analiză și Simulare
Această capacitate este utilizată pentru a verifica acuratețea prognozei și pentru a înțelege și planifica deficite substanțiale de numerar. Capacitățile cheie sunt detalierea extinsă (la nivel de factură și client) pentru a înțelege detaliile prognozei și o simulare robustă „Ce ar fi dacă” pentru a înțelege amploarea dezavantajului previziunilor inexacte.
4. Urmărire și monitorizare
Îmbunătățirea acurateței prognozării fluxului de numerar este determinată de examinarea variațiilor față de real, înțelegerea cauzei acestora și corectarea metodelor, surselor de date etc. Este un proces iterativ care poate fi un instrument puternic. Din nou, capabilitățile extinse de detaliere permit îmbunătățirile.
În această economie incertă, prognoza numerarului în mod precis și eficient este extrem de importantă. Prognoza semi-manuală poate să nu atingă acuratețea necesară și poate abate personalul cheie de la conducere fluxul de numerar la previziune aceasta.
Prognoza digitală a numerarului oferă capacitatea de a analiza cantități uriașe de date, de a prezice cu mai multă acuratețe și de a face acest lucru rapid, astfel încât prognozele să poată fi executate ori de câte ori este necesar.
