Directorii financiari s-au transformat, dincolo de operațiunile financiare și contabile, în roluri strategice cu mandatul de a satisface așteptările care evoluează și se schimbă rapid ale clienților, vânzătorilor, investitorilor, angajaților, concurenților și consiliului de administrație, navigând în același timp și în mediile financiare, economice, de reglementare. , și provocări sociale. Aceste așteptări și mandate acționează ca un catalizator pentru CFO pentru a oferi un mediu digital care poate conduce la decizii profitabile și durabile.
Acum a venit la conducerea financiară pentru a susține inițiativele de transformare digitală în întreaga organizație către un stat autonom, cu viziunea de a ajunge la un stat de fabricație inteligentă sau fabrici ale viitorului, dacă afacerea se află într-un segment industrial. Alex Bant, șef de cercetare pentru directori financiari și președinte de conferință Gartner CFO & Finance Executive Conference 2022 a rezumat-o când a spus: „CFO caută perspective mai rapide și capacități mai predictive în 2022 pentru a construi o funcție de finanțare digitală care vă ajută să deblocați puterea datelor, tehnologiei și inovației pentru a genera o creștere profitabilă în anii următori”.
Ce este o finanțare autonomă?
În timp ce amenințarea de perturbare din cauza pandemiei de Covid-19 pare să se fi diminuat în majoritatea părților lumii, organizațiile încă fac brainstorming despre cum să devină rezistente la viitoarele situații volatile și perturbatoare și ce investiții le-ar putea ajuta să navigheze mai bine prin incertitudine în viitorul. Multe organizații, în special întreprinderile mari și mijlocii, au inițiat adoptarea inițiativelor de digitalizare, automatizare, analiză și transformare digitală conexe chiar înainte de debutul pandemiei, dar impulsul s-a accelerat în timpul pandemiei. Birourile CFO sunt acum inundate de cereri de alocare bugetară din partea funcțiilor și departamentelor din întreaga afacere pentru a îmbunătăți din punct de vedere tehnologic fluxurile de lucru și procesele. Cu toate acestea, departamentul de finanțare corporativă este cel pe care un CFO ar trebui să ia în considerare să devină autonom imediat înainte de orice altceva.
Finanțarea ca funcție funcționează acum în sincronizare cu procesele operaționale, cum ar fi facturarea, conturile de încasat, încasările, conturile de plătit, planificarea și analiza financiară (FP&A), achizițiile, stocurile și gestionarea furnizorilor. Toate aceste departamente gestionează un volum mare de operațiuni de back-office, care implică în mare parte muncă manuală obositoare și intensivă. Automatizarea fluxurilor de lucru ale diferitelor funcții financiare prin minimizarea sau eliminarea muncii și intervenției manuale este obiectivul finanțării autonome.
Beneficii de la Corporate Finance Automation
Într-un mediu de afaceri în care nevoile și așteptările clienților se schimbă mai repede ca niciodată, iar concurenții devin inovatori, companiile vor trebui să fie mai agile și mai proactive în abordarea și strategiile lor. Aplicațiile și analizele automate joacă un rol crucial în abordarea acestor provocări.
Mai mult, pandemia de Covid-19 a accelerat transformarea biroului CFO cu automatizare pentru finanțare eficientă, optimizată și autonomă. Conform trimestrului I 1 al Deloitte Sondajul semnalelor CFO, care s-a concentrat pe schimbările pre- și post-pandemie, directorii financiari au citat abilitățile automate ca abilitate dorită.
Am văzut cum automatizarea poate avea un impact semnificativ asupra proceselor financiare tradiționale, cum ar fi AR care implică o cantitate mare de timp petrecută în urmărirea plăților și a stării plăților, primirea și aplicarea plăților, actualizarea clientului despre starea plăților, procesarea inteligentă a documentelor, comunicarea privind deducerile și litigiile, printre multe altele. Prin adoptarea de tehnologii emergente precum AI, ML și Automation, astfel de sarcini consumatoare de timp și banale pot fi automatizate.
Estimarea inteligentă și bugetarea susținute de instrumente de automatizare pot prezenta o perspectivă imparțială asupra elementelor acționabile pentru a ajuta la îmbunătățirea liniei superioare, a rezultatelor finale și a fluxului de numerar. Cel mai important, una dintre durerile prin care trec companiile este integrarea post fuziune/achiziție, în principal din cauza complexităților implicate în integrarea sistemelor disparate. PMI (integrarea post-fuziune) devine un proces mult mai fluid atunci când există finanțare autonomă.
Fondatorul Constellation Research, R Ray Wang, a scris recent un articol despre întreprinderea autonomă. Wang susține că ceea ce este necesar nu este automatizarea proceselor robotizate tradiționale (RPA) care și-a atins limita în ceea ce privește capacitatea, ci aplicațiile autonome care oferă automatizare inteligentă, abilități cognitive și inteligență artificială în întreaga organizație.
Cele mai bune practici în abordarea automatizării finanțelor
În timp ce procesele robotizate oferă beneficii limitate ale automatizării, autonomia financiară poate ajuta la obținerea de beneficii mai mari. Echipele de finanțare corporativă ar trebui să ia în considerare următoarele elemente atunci când își inițiază călătoria automatizării pentru a maximiza valoarea afacerii.
- Strategii de perfectionare: În timp ce automatizarea poate elimina locurile de muncă de rutină, ea deschide noi oportunități pentru profesioniștii din finanțe de a contribui la strategia de afaceri, mai degrabă decât să efectueze doar sarcini repetitive. Investiția de timp și resurse în finanțare autonomă condusă de automatizare transformă finanțarea într-o funcție strategică care poate stimula creșterea și scalarea afacerii.
- Înțelegeți procesele de back-office: După cum sa discutat în altă parte, nu automatizarea robotică fragmentată poate face finanțele autonome, ci aplicațiile și instrumentele care gestionează fluxurile de lucru automat. Directorii financiari și liderii financiari trebuie să revizuiască activitățile de zi cu zi din întreaga finanțare și contabilitate pentru a înțelege ce poate sau ar trebui să fie automatizat, astfel încât instrumentele adecvate să poată fi implementate.
- Automatizarea ajută la rezultatul final și la fluxul de numerar: Să luăm un exemplu despre modul în care automatizarea AR poate ajuta compania în mai multe moduri. O reducere a zilelor de vânzări restante (DSO) prin automatizare poate ajuta companiile să genereze un flux suplimentar de numerar gratuit pentru a-l reinvesti în noi oportunități de afaceri, plata dividendelor, noi inițiative de cercetare și dezvoltare, implementarea strategiilor de introducere pe piață sau intrarea pe noi piețe printre altele. O funcție financiară poate ajunge la starea de finanțare autonomă atunci când intervenția umană minimă sau nu este implicată în procesele de finanțare și deschide o multitudine de oportunități pentru echipele financiare legate în procese banale, de rutină și plictisitoare de a trece la concentrarea pe afaceri. strategie.
Viitorul este finanțarea autonomă
Ceea ce ne vine în minte când auzim termenul de finanțare autonomă este instituțiile bancare și financiare. Deși este adevărat că finanțarea autonomă este discutată pe scară largă în legătură cu industria serviciilor financiare, în această discuție ne-am concentrat pe finanțarea autonomă în orice entitate corporativă. Directorii financiari și directorii financiari care au în vedere o întreprindere autonomă trebuie mai întâi să transforme finanțele în finanțe inteligente și autonome pentru a juca un rol care creează relații strategice între funcțiile organizației.
Notă finală
Companiile cu o înțelegere solidă a beneficiilor aplicațiilor automate, mai degrabă decât să introducă automatizarea într-un ERP, au avantaj în fața concurenților lor. Emagia – poziționat ca un vizionar în primul Gartner® Magic Quadrant™ pentru Aplicații integrate de factură în numerar – este o companie tehnologică lider care oferă sisteme de facturare intermediară, conturi de încasat și gestionarea fluxului de numerar prin intermediul platformei sale fintech.Sistemul de management al creanțelor întreprinderii (ERMS)care folosește „3A trifecta” de automatizare, analiză și inteligență artificială pentru a spori eficiența procesului Order-to-Cash (O2C) pentru a ajuta la menținerea continuității afacerii, sustenabilității și creșterii.
