Rozwiązania finansowe autonomiczne
dla branży ubezpieczeniowej
Cyfrowa transformacja operacji finansowych dla dostawców ubezpieczeń
Emagia oferuje kompleksowe rozwiązania do automatyzacji finansów oparte na sztucznej inteligencji, zaprojektowane z myślą o sprostaniu wyjątkowym wyzwaniom finansowym firm ubezpieczeniowych. Od zarządzania dużymi wolumenami należności w różnych regionach geograficznych po redukcję opóźnień w windykacji związanych z roszczeniami, Emagia pomaga ubezpieczycielom uzyskać kontrolę, przejrzystość i elastyczność w całym łańcuchu dostaw finansowych.
Rozwiąż problemy z należnościami od ubezpieczyciela – umów się na spotkanie z naszym specjalistą
Zaufali nam światowej klasy liderzy O2C, aby zapewnić doskonałość cyfrową
Emagia Inteligentne rozwiązania finansowe dla branży ubezpieczeniowej
Usprawnij należności premiowe dzięki sztucznej inteligencji
Zautomatyzuj złożone dopasowywanie faktur za składki, przelewów dla posiadaczy polis i płatności dla brokerów, aby ograniczyć nakład pracy związany z ręcznym uzgadnianiem.
Bezproblemowa integracja z podstawowymi systemami ubezpieczeniowymi
Łatwe łączenie się z systemami administrowania polisami (PAS), systemami zarządzania roszczeniami i platformami agencji/brokerów w celu zapewnienia dokładnej wymiany danych finansowych w czasie rzeczywistym.
Przyspiesz przepływ środków pieniężnych i skróć okres należności przeterminowanych (DSO)
Umożliwiaj szybsze pobieranie składek i ich rozliczanie dzięki inteligentnemu pobieraniu należności i obsłudze płatności cyfrowych.
Popraw zarządzanie należnościami
Zautomatyzuj śledzenie i odzyskiwanie roszczeń reasekuracyjnych i należności subrogacyjnych, aby zapobiec utracie przychodów.
Włącz analizy predykcyjne i pulpity nawigacyjne w czasie rzeczywistym
Zapewnij dyrektorom finansowym i liderom finansowym dostęp do prognoz opartych na sztucznej inteligencji oraz analiz wyników obejmujących wszystkie strumienie należności.
Emagia pomaga czołowym ubezpieczycielom ograniczyć ręczne przetwarzanie o ponad 80%, obniżyć DSO o 20-30% i uzyskać wgląd w przepływ środków pieniężnych w czasie rzeczywistym, jednocześnie zwiększając zgodność z przepisami i zadowolenie klientów.
Poznaj sposób, w jaki autonomiczna platforma finansowa Emagia wspomaga cyfrową transformację w finansach ubezpieczeniowych.
Ciesz się szybszymi kolekcjami
Poprawa kapitału obrotowego
Zwiększ efektywność finansów na dużą skalę
Przeszkoda finansowa w branży ubezpieczeniowej: radzenie sobie ze złożonością na dużą skalę
Sektor ubezpieczeniowy znajduje się pod rosnącą presją modernizacji swoich operacji finansowych. Ze względu na dużą liczbę transakcji, przestarzałe systemy, wielu interesariuszy i nadzór regulacyjny, zespoły zajmujące się finansowaniem ubezpieczeń nieustannie zmagają się z nieefektywnością operacyjną.
Od opóźnionych płatności składek i skomplikowanych należności po luki w przetwarzaniu roszczeń, te nieefektywne czynniki zmniejszają kapitał obrotowy, opóźniają podejmowanie decyzji i utrudniają elastyczność biznesową.
Poniżej przedstawiono najważniejsze wyzwania mające wpływ na działalność finansową w branży ubezpieczeniowej i ich późniejsze skutki:
Kompleksowe uzgadnianie składek
Wyzwanie: Ubezpieczyciele często mają trudności z uzgadnianiem składek otrzymywanych z różnych źródeł – od brokerów, agencji i ubezpieczonych – w różnych systemach.
Wpływ: Prowadzi to do opóźnień w wypłacaniu gotówki, nieścisłości w należnościach (AR) i napiętych relacji z brokerami.
DSO (High Days Sales Outstanding) – liczba dni z zaległą sprzedażą
Wyzwanie: Ręczne śledzenie i monitorowanie należności przyczyniają się do wydłużenia okresu DSO.
Wpływ: Niska płynność finansowa i problemy z przepływami pieniężnymi wpływają na możliwości inwestycyjne i terminy wypłaty odszkodowań.
Nieefektywne zarządzanie należnościami
Wyzwanie: Odzyskiwanie należności od reasekuratorów lub stron regresowych jest często powolne i niespójne.
Wpływ: Utrata przychodów i opóźnione odzyskiwanie należności od podmiotów trzecich obniżają rentowność.
Brak integracji między systemami finansowymi
Wyzwanie: Zespoły finansowe pracują w odizolowanych strukturach, oderwane od systemów zarządzania politykami, roszczeń i systemów brokerskich.
Wpływ: Prowadzi to do fragmentacji danych, ich duplikacji i zwiększenia liczby błędów popełnianych ręcznie.
Ograniczona widoczność przepływów pieniężnych i prognozowania
Wyzwanie: Bez bieżących informacji o przepływach pieniężnych, prognozowanie staje się domysłami.
Wpływ: Niedokładne planowanie utrudnia ubezpieczycielowi reagowanie na potrzeby rynku i inwestowanie strategiczne.
Ręczne przetwarzanie faktur i płatności
Wyzwanie: Starsze systemy i fakturowanie papierowe spowalniają ściągalność należności i zwiększają koszty operacyjne.
Wpływ: Produktywność personelu spada, ryzyko operacyjne wzrasta, a jakość obsługi klienta pogarsza się.
Niespójne śledzenie przekazów pieniężnych od brokerów i agencji
Wyzwanie: Płatności realizowane za pośrednictwem brokerów i agencji są trudne do śledzenia i uzgadniania.
Wpływ: Brak płatności i spory prowadzą do utraty dochodów i ryzyka braku zgodności.
Monitorowanie i ustalanie priorytetów w przypadku słabych zbiorów
Wyzwanie: Bez inteligentnych strategii windykacyjnych zespołom trudno jest ustalić priorytety w odniesieniu do należności o dużej wartości.
Wpływ: Opóźnienia w odzyskiwaniu należności wysokiego ryzyka lub przeterminowanych zwiększają odpisy i pogarszają efektywność należności.
Presja zgodności z przepisami
Wyzwanie: Procesy finansowe muszą być zgodne ze ścisłymi przepisami branżowymi i standardami audytu.
Wpływ: Wszelkie niedopełnienia wymogów skutkują karami i uszczerbkiem na reputacji.
Rosnące koszty operacyjne w finansach
Wyzwanie: Utrzymywanie dużych zespołów finansowych do zarządzania należnościami, roszczeniami i procesami windykacji wymaga dużych zasobów.
Wpływ: Marże zysku maleją ze względu na wysokie koszty pracy i nieefektywne procesy.
Jak Emagia przekształca operacje finansowe w sektorze ubezpieczeń, aby wspierać rozwój firmy
Emagia oferuje autonomiczną platformę finansową opartą na sztucznej inteligencji, stworzoną specjalnie z myślą o spełnieniu specyficznych wymagań branży ubezpieczeniowej. Łącząc należności, windykację składek, windykację roszczeń i prognozowanie przepływów pieniężnych w jedną inteligentną platformę, Emagia umożliwia ubezpieczycielom szybkie, dokładne i przejrzyste zarządzanie finansami. Oto, w jaki sposób Emagia zapewnia transformacyjną wartość zespołom zajmującym się finansami ubezpieczeniowymi:
Uzgadnianie płatności premium – 10 razy szybsze dzięki sztucznej inteligencji
Jak pomaga Emagia:
Oparty na sztucznej inteligencji moduł Cash Application firmy Emagia automatyzuje złożone uzgadnianie składek od brokerów, agencji i posiadaczy polis w wielu kanałach i formatach
Korzyści dla rozwoju firmy:
- 95% przetwarzania bezpośredniego (STP) przekazów składek
- Lepsze relacje z brokerami i klientami
- Niższy ubytek przychodów z niemonitorowanych płatności
Redukcja DSO dzięki inteligentnym kolekcjom
Jak pomaga Emagia:
Agenci Smart AR firmy Emagia wykorzystują analitykę predykcyjną i uczenie maszynowe do identyfikowania kont zagrożonych i ustalania priorytetów działań następczych.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- 15–25% redukcji DSO
- Zdrowsze przepływy pieniężne i lepsza płynność
- Zwiększona produktywność zespołu i mniejszy nakład pracy ręcznej
Przyspieszone odzyskiwanie roszczeń dzięki inteligentnej automatyzacji
Jak pomaga Emagia:
Automatyzuje śledzenie i monitorowanie roszczeń możliwych do odzyskania od reasekuratorów i podmiotów trzecich, gwarantując, że żadne odzyskane odszkodowanie nie zostanie pominięte.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Szybszy cykl rozpatrywania roszczeń i odzyskiwania należności
- Lepsza realizacja gotówki
- Niższe koszty operacyjne
Bezproblemowa integracja między systemami
Jak pomaga Emagia:
Gotowe łączniki można bezproblemowo zintegrować z podstawowymi systemami ubezpieczeniowymi, takimi jak administrowanie polisami, zarządzanie roszczeniami i ERP.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Widoczność danych w czasie rzeczywistym w różnych systemach
- Mniejsze obciążenie IT i szybsza implementacja
- Zunifikowana inteligencja finansowa
Prognozowanie i widoczność przepływów pieniężnych w czasie rzeczywistym
Jak pomaga Emagia:
Modele prognostyczne oparte na sztucznej inteligencji analizują dane dotyczące należności, windykacji i roszczeń w celu przewidywania przyszłych stanów gotówki.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Dokładne planowanie skarbu państwa
- Większa zwinność w podejmowaniu decyzji finansowych
- Mniejsze poleganie na ręcznych arkuszach kalkulacyjnych
Kompleksowe fakturowanie cyfrowe i płatności
Jak pomaga Emagia:
EIPP (Portal Elektronicznego Fakturowania i Płatności) digitalizuje dostarczanie i pobieranie faktur dzięki portalom samoobsługowym i opcjom płatności cyfrowych.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Szybszy cykl windykacji
- Mniejsza liczba błędów i sporów w fakturowaniu
- Poprawione wrażenia klientów
Przejrzyste dopasowywanie płatności brokerskich i agencyjnych
Jak pomaga Emagia:
Inteligentna automatyzacja precyzyjnie przechwytuje i realizuje płatności z wielu kont maklerskich.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Eliminacja rozbieżności w przekazach pieniężnych
- Usprawnione uzgadnianie
- Niższe ryzyko zgodności i audytu
Priorytetyzacja kolekcji oparta na sztucznej inteligencji
Jak pomaga Emagia:
Boty do windykacji automatycznie segmentują konta według wieku, ryzyka i rozmiaru — pomagając zespołom skupić się na tym, co najważniejsze.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- 2x większa efektywność windykacji
- Redukcja złych długów i odpisów
- Wyższy wskaźnik rotacji należności
Wbudowana zgodność i ścieżka audytu
Jak pomaga Emagia:
Procesy cyfrowe gwarantują dokładną dokumentację i raportowanie zgodne z przepisami branżowymi.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- Niższe ryzyko audytu
- Szybsze raportowanie zgodności
- Zaufanie do gotowości regulacyjnej
Niższy koszt operacji finansowych
Jak pomaga Emagia:
Eliminuje potrzebę ręcznej pracy dzięki automatyzacji opartej na sztucznej inteligencji i RPA w całym cyklu od zamówienia do płatności gotówką.
Korzyści dla rozwoju firmy:
- 30–50% oszczędności kosztów w operacjach finansowych
- Realokacja etatów do funkcji strategicznych
- Skalowalne operacje z szczupłymi zespołami
Mierzalny zwrot z inwestycji (ROI) z Emagią dla firm ubezpieczeniowych
Firmy ubezpieczeniowe są dziś pod ciągłą presją usprawnienia operacji finansowych, redukcji kosztów i przyspieszenia cyklu od składki do wypłaty gotówki. Oparta na sztucznej inteligencji autonomiczna platforma finansowa Emagia umożliwia ubezpieczycielom transformację funkcji finansowych i osiągnięcie mierzalnego zwrotu z inwestycji (ROI) w każdym obszarze.
Wdrażając inteligentną automatyzację Emagia, ubezpieczyciele zazwyczaj osiągają ponad 95% przetwarzania bezpośredniego (STP) w zakresie rozliczeń gotówkowych, eliminując ręczną ingerencję w uzgadnianie składek. To znacząco zwiększa szybkość i dokładność operacji, jednocześnie redukując liczbę błędów ludzkich.
Organizacje zgłaszają 15–25% redukcji wskaźnika DSO (dni należności przeterminowanych), co prowadzi do szybszego odzyskiwania gotówki, zdrowszego przepływu gotówki i poprawy kapitału obrotowego. Procesy rozpatrywania roszczeń i odzyskiwania należności są przyspieszone dzięki 20-30%, co zwiększa napływ środków od reasekuratorów i administratorów zewnętrznych.
Zespoły ds. windykacji doświadczają dwukrotna poprawa produktywnościDzięki priorytetowym przepływom pracy Emagii i działaniom rekomendowanym przez sztuczną inteligencję cykle rozwiązywania sporów są skrócone nawet o 60%minimalizując opóźnienia w płatnościach i poprawiając relacje między brokerami a klientami.
Po stronie kosztów ubezpieczyciele zauważyli 30–50% redukcji kosztów operacyjnych Automatyzując powtarzalne zadania i zmniejszając zależność od centrów usług wspólnych lub zewnętrznych procesorów. Dokładność prognozowania przepływów pieniężnych wzrasta ponad 90%, umożliwiając lepsze zarządzanie skarbem państwa i planowanie płynności.
Przejście do w pełni cyfrowe portale fakturowania i płatności samoobsługowych radykalnie ogranicza ilość dokumentów papierowych i poprawia jakość obsługi klienta, podczas gdy pulpity nawigacyjne w czasie rzeczywistym zwiększają gotowość do audytu i zgodność z przepisami.
Dzięki Emagii ubezpieczyciele nie tylko automatyzują procesy, ale także umożliwiają zespołom finansowym stanie się strategicznymi motorami wzrostu. Rezultat: miliony zaoszczędzone rocznie, zmniejszone narażenie na ryzyko, zwiększona przejrzystość i finansowanie zorientowane na przyszłość.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
Emagia to oparta na sztucznej inteligencji autonomiczna platforma finansowa, której celem jest automatyzacja należności, windykacji, wykorzystania gotówki, potrąceń i procesów fakturowania. Pomaga ona ubezpieczycielom przyspieszyć przepływy pieniężne, poprawić przejrzystość finansową i zwiększyć wydajność operacyjną.
Emagia automatyzuje płatności gotówkowe dzięki zaawansowanej sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowemu, osiągając ponad 95% przetwarzania bezpośredniego (STP). Przyspiesza to uzgadnianie składek, zmniejsza nakład pracy ręcznej i poprawia dokładność w złożonych kanałach płatności.
Tak. Emagia płynnie integruje się z głównymi systemami ERP, podstawowymi platformami ubezpieczeniowymi i ekosystemami bankowymi, zapewniając synchronizację danych, aktualizacje w czasie rzeczywistym i płynną transformację cyfrową bez konieczności gruntownej przebudowy obecnego stosu technologicznego.
Emagia oferuje pulpity nawigacyjne w czasie rzeczywistym, kompletne ścieżki audytu i inteligentne raportowanie, które pomagają zachować zgodność z przepisami ubezpieczeniowymi. Umożliwia szybsze zamykanie audytów i zwiększa przejrzystość dla organów regulacyjnych i wewnętrznych interesariuszy.
Nasze rozwiązania są skierowane do wszystkich typów firm – ubezpieczycieli na życie, zdrowotnych, majątkowych i osobowych, reasekuracyjnych oraz specjalistycznych. Niezależnie od tego, czy zarządzasz operacjami B2B, czy B2C, Emagia zapewnia automatyzację i inteligencję w Twoich operacjach finansowych.
Zdecydowanie. Emagia obsługuje wiele krajów, walut i języków, co czyni ją idealną dla dużych ubezpieczycieli działających na wielu obszarach geograficznych.
Firmy ubezpieczeniowe odnotowały szybszy odzysk gotówki, niższy wskaźnik DSO, oszczędności w kosztach operacyjnych i wzrost satysfakcji klientów. Choć wyniki są zróżnicowane, Emagia konsekwentnie zapewnia wysokie zyski zarówno pod względem efektywności, jak i wpływu na działalność.
Terminy wdrożenia różnią się w zależności od rozmiaru i złożoności operacji, ale modułowa platforma chmurowa Emagia została zaprojektowana z myślą o szybkim wdrożeniu — większość klientów zaczyna dostrzegać rezultaty już po kilku tygodniach.