S&P Global, Atradius og Euler Hermes anslår alle en høyere frekvens av innleveringer av bedriftskonkurs. Dette tilskrives utfasing av statlige stimulanser, støtte, utlån, overholdelse av lån, samt starten på renteøkninger. I tillegg, med den økende feilraten for nye virksomheter, har kredittrisikonivået med påfølgende tap på fordringer og mislighold økt.
Last ned denne e-boken for å forstå hvordan du:
- Minimer kredittrisikoeksponering
- Øk inntektene ved å selge på en nøye overvåket måte
- Automatiser 70-80 % av det manuelle arbeidet innen kredittbehandling
- Forbedre produktiviteten og brutto fortjenestemarginer med en kundesuksesshistorie
Et glimt inn i denne e-boken
- Atradius spår en økning på 33 % i bedriftskonkurser, og Euler Hermes en økning på 15 %.
- Som Pandemistimulans og utsettelse for gjeld/boliglånsnedbetaling avtar, kredittrisikoen vil øke i løpet av 2021.
- Oppstart av bedrifter økte til et rekordhøyt nivå (> 5 millioner) under pandemien. Ifølge US Bureau of Labor Statistics vil imidlertid 30 % mislykkes innen to år.
- Dine kredittvurderinger er mindre pålitelige gitt omfanget og hastigheten på endringen av selskapenes økonomi.
Hvordan vil du generere tilstrekkelige inntekter, og unngå alvorlig kontantmangel og katastrofal tap på gjeld?
- Oppdater kredittvurderingene og kredittgrensene til dine store og mellomstore kunder ASAP. Oppdater dem oftere
- Sørg for at din kredittutløste ordreholding fungerer med høy hastighet og effektivitet
- Tilpass flere betalingsmåter for å gjøre det enkelt for kundene dine å betale deg
- Etabler robuste Work from Home-funksjoner. Dette vil øke fastholdelsen av ansatte
- Automatiser kredittvurderings- og kontrollprosessen fra ende til ende
- Tilpass kredittapplikasjoner som kunder kan fylle ut og sende inn online
- Automatiser sanntidsimport av kredittbyråinformasjon og betalingshistorikk
- Utnytt AI for å ta beslutninger basert på forhåndsdefinerte regler for å tildele kredittgrenser
Klientutfordring
Kunden (Cali Bamboo) er en raskt voksende leverandør av byggematerialer som selger til en kundebase som er svært avhengig av leverandørfinansiering. Selv om de forsøkte å gi denne finansieringen raskt mens styring av kredittrisiko, kunne ikke deres manuelle systemer holde tritt med veksten. De trengte en B2B digital kreditt løsning for å evaluere flere kunder raskt og øke inntektene deres.
Kundeverdi
Implementerte Emagia Digital Credit Automation Solution (thecreditapplication.com) med Digital Assistant
- Digital kredittapplikasjon med digitale signaturer, digital handel og bankreferansesjekker
- Integrert med analyseverktøyet Experian og NetSuite; automatiske avgjørelser om kredittgrenser aktivert.
- Automatisert prosess for bekreftelse av videresalgssertifikater
- Automatisert > 80 % av kredittvurderingsprosessen
- Behandler nå økt volum av kredittsøknader i 4 mot 14 dager
- Skalerbart grunnlag for digital e-handelsvekst
- Rask behandling av kredittsøknader
- Økt produktivitet
- Maksimering av inntekter med Kontrollert kredittrisiko
- Rett gjennom Behandling av e-handelsordrer
Raskere onboarding av nye kunder
-
Forbedret kundeopplevelse/tilfredshet -
Kontrollert kredittrisiko -
Større kontantstrøm -
Økt inntekt og fortjeneste
- For å kontrollere kredittrisiko og tap av dårlig gjeld
- For å minimere alvorlige AR-kriminalitet og kontantstrømmangler
- Å fremme inntekter i samsvar med selskapets toleranse for kredittrisiko
- For å identifisere nøkkelleverandører som kanskje ikke overlever
- Å ombord nye kunder raskt for å forhindre konkurrenter fra å bli deres primære (eller sekundære) leverandør.
Tidssparende
- Sikre fullstendig kredittsøknad: Eliminerer frem og tilbake kommunikasjon med kunden for manglende informasjon
- Automatisk innsamling av informasjon: Digital assistent innhenter bank- og handelsreferanser, kredittbyråinformasjon, etc.
- Automatisk verifisering av informasjon: Digital Assistant bekrefter forretningslisens, salgs- og bruksavgift, OFAC juridiske adresse, etc.
- Automatisert scoring med anbefalt kredittgrense
Arbeidsbesparende
70 – 80 % reduksjon i manuell innsats i ovennevnte oppgaver
Problemoversikt
American Heart Association (AHA) lanserte e-handelssiden ShopCPR for å selge HLR-utstyr og klasser på nettet. Kredittbehandlingssyklustiden var over 2 uker. De trengte en B2B digital kredittløsning for å ta imot flere kunder og gjøre flere forretninger.
Kundeverdi
- Utplasserte Emagia Digital kredittløsning
- Digitale signaturer, digital handel og forretningsreferansesjekker
- Integrert med Experian, AHA tilpasset score-kort, automatiske kredittgrensebeslutninger aktivert.
- AHA reduserte B2B-kredittgodkjenningsprosessen fra 2 uker til 24 til 48 timer
- Behandler nå over 200 -300 kredittsøknader per måned
- Skalerbart grunnlag for digital e-handelsvekst
