I CFO si sono trasformati, oltre le operazioni finanziarie e contabili, in ruoli strategici con il mandato di soddisfare le aspettative in rapida evoluzione e cambiamento di clienti, fornitori, investitori, dipendenti, concorrenti e del Consiglio di amministrazione, affrontando al contempo le sfide finanziarie, economiche, normative e sociali. Queste aspettative e mandati fungono da catalizzatore per i CFO per fornire un ambiente digitale in grado di guidare decisioni redditizie e sostenibili.
Ora è arrivato il momento della leadership finanziaria di sostenere le iniziative di trasformazione digitale in tutta l'organizzazione verso uno stato autonomo, con la visione di raggiungere uno stato di Smart Manufacturing o Factory of the Future, se l'azienda è in un segmento industriale. Alex Bant, Chief of Research for CFOs e Conference Chair Conferenza Gartner CFO & Finance Executive 2022 ha riassunto il tutto quando ha affermato: "I direttori finanziari sono alla ricerca di informazioni più rapide e capacità più predittive nel 2022 per creare una funzione finanziaria digitale che aiuti a liberare il potere dei dati, della tecnologia e dell'innovazione per guidare una crescita redditizia negli anni a venire".
Cos'è la Finanza Autonoma?
Mentre la minaccia di sconvolgimento causata dalla pandemia di Covid-19 sembra essersi attenuata nella maggior parte del mondo, le organizzazioni stanno ancora riflettendo su come diventare resilienti contro future situazioni volatili e dirompenti e su quali investimenti potrebbero aiutarle a navigare meglio nell'incertezza in futuro. Molte organizzazioni, in particolare le grandi e medie imprese, avevano avviato l'adozione di iniziative di digitalizzazione, automazione, analisi e trasformazione digitale correlate anche prima dell'inizio della pandemia, ma lo slancio si è accelerato durante la pandemia. Gli uffici del CFO sono ora inondati di richieste di allocazione di budget da parte di funzioni e dipartimenti in tutta l'azienda per migliorare tecnologicamente flussi di lavoro e processi. È, tuttavia, il dipartimento di finanza aziendale che un CFO dovrebbe prendere in considerazione di rendere autonomo immediatamente prima di qualsiasi altra cosa.
La finanza come funzione ora funziona in sincronia con i processi operativi quali fatturazione, crediti, riscossioni, debiti, pianificazione e analisi finanziaria (FP&A), approvvigionamento, inventario e gestione dei fornitori. Tutti questi dipartimenti gestiscono un ampio volume di operazioni di back-office, che per lo più comportano un lavoro manuale noioso e intensivo. Rendere automatici i flussi di lavoro di varie funzioni finanziarie riducendo al minimo o eliminando il lavoro manuale e l'intervento è l'obiettivo della finanza autonoma.
Vantaggi dell'automazione della finanza aziendale
In un ambiente aziendale in cui le esigenze e le aspettative dei clienti cambiano più velocemente che mai e i concorrenti diventano innovativi, le aziende dovranno essere più agili e proattive nel loro approccio e nelle loro strategie. Le applicazioni e le analisi automatizzate svolgono un ruolo cruciale nell'affrontare queste sfide.
Inoltre, la pandemia di Covid-19 ha accelerato la trasformazione dell'ufficio CFO con l'automazione per una finanza efficiente, ottimizzata e autonoma. Secondo il Q1 2022 di Deloitte Sondaggio sui segnali del CFO, incentrato sui cambiamenti pre e post pandemia, i CFO hanno indicato le competenze di automazione come la competenza desiderata.
Abbiamo visto come L'automazione può avere un impatto significativo sui processi finanziari tradizionali come la realtà aumentata che comporta una grande quantità di tempo dedicato al follow-up dei pagamenti e allo stato dei pagamenti, alla ricezione e all'applicazione dei pagamenti, all'aggiornamento del cliente sullo stato dei pagamenti, all'elaborazione intelligente dei documenti, alla comunicazione su detrazioni e controversie, tra le tante altre cose. Adottando tecnologie emergenti come AI, ML e automazione, tali attività lunghe e banali possono essere automatizzate.
Le previsioni e il budgeting intelligenti supportati da strumenti di automazione possono presentare una visione imparziale di elementi attuabili per aiutare a migliorare il fatturato, il risultato netto e il flusso di cassa. Ancora più importante, uno dei dolori che le aziende attraversano è l'integrazione post-fusione/acquisizione, principalmente a causa delle complessità coinvolte nell'integrazione di sistemi eterogenei. Il PMI (integrazione post-fusione) diventa un processo molto più fluido quando è in atto una finanza autonoma.
Il fondatore di Constellation Research, R Ray Wang, ha scritto di recente un articolo sull'impresa autonoma. Wang sostiene che ciò di cui c'è bisogno non è la tradizionale automazione dei processi robotici (RPA), che ha raggiunto il suo limite in termini di capacità, ma applicazioni autonome che offrano automazione intelligente, capacità cognitive e intelligenza artificiale in tutta l'organizzazione.
Le migliori pratiche nell'approccio all'automazione finanziaria
Mentre i processi robotici offrono vantaggi limitati dell'automazione, l'autonomia nella finanza può aiutare a raccogliere i vantaggi più grandi. I team di finanza aziendale dovrebbero considerare i seguenti elementi quando avviano il loro percorso di automazione per massimizzare il valore dell'azienda.
- Strategie di aggiornamento professionale: Sebbene l'automazione possa eliminare i lavori di routine, apre nuove opportunità per i professionisti della finanza di contribuire alla strategia aziendale anziché limitarsi a svolgere attività ripetitive. L'investimento di tempo e risorse nella finanza autonoma guidata dall'automazione trasforma la finanza in una funzione strategica che può guidare la crescita e la scalabilità aziendale.
- Comprendere i processi di back-office: Come discusso altrove, non è l'automazione robotica frammentata a rendere autonoma la finanza, ma applicazioni e strumenti che gestiscono automaticamente i flussi di lavoro. I CFO e i responsabili della finanza devono rivedere le attività quotidiane in tutta la finanza e la contabilità per capire cosa può o dovrebbe essere automatizzato in modo che possano essere implementati gli strumenti appropriati.
- L'automazione aiuta i profitti e il flusso di cassa: Prendiamo un esempio di come l'automazione AR può aiutare l'azienda in diversi modi. Una riduzione dei giorni di saldo in sospeso (DSO) tramite l'automazione può aiutare le aziende a generare ulteriore flusso di cassa libero da reinvestire in nuove opportunità di business, pagamento di dividendi, nuove iniziative di ricerca e sviluppo, implementazione di strategie di go-to-market o ingresso in nuovi mercati, tra gli altri. Una funzione finanziaria può raggiungere lo stato di finanza autonoma quando è coinvolto un intervento umano minimo o nullo nei processi finanziari e apre una pletora di opportunità per i team finanziari legati a processi banali, di routine e noiosi per passare a concentrarsi sulla strategia aziendale.
Il futuro è la finanza autonoma
Ciò che ci viene in mente quando sentiamo il termine finanza autonoma sono banche e istituzioni finanziarie. Sebbene sia vero che la finanza autonoma sia ampiamente discussa in relazione al settore dei servizi finanziari, in questa discussione ci siamo concentrati sulla finanza autonoma in qualsiasi entità aziendale. I CFO e i dirigenti finanziari che immaginano un'impresa autonoma devono prima trasformare la finanza in finanza intelligente e autonoma per svolgere un ruolo che forgi relazioni strategiche tra le funzioni dell'organizzazione.
Nota conclusiva
Le aziende che comprendono appieno i vantaggi delle applicazioni automatizzate anziché integrare l'automazione in un ERP hanno un vantaggio rispetto ai concorrenti. Emagia – posizionato come Visionario nel primo Gartner® Magic Quadrant™ per Applicazioni integrate da fattura a incasso – è un'azienda tecnologica leader che offre sistemi di fatturazione provvisoria, gestione dei crediti e flussi di cassa attraverso la sua piattaforma fintech.Sistema di gestione dei crediti aziendali (ERMS)che utilizza la "triade 3A" di automazione, analisi e intelligenza artificiale per aumentare l'efficienza nell'intero processo Order-to-Cash (O2C) e contribuire a mantenere la continuità aziendale, la sostenibilità e la crescita.
