Cash foarsizzing is in wichtichste ark fan cash behear. Cash forecasting metoaden kin wurde ferdield yn twa kategoryen: koarte termyn cash foarsizzing en lange-termyn cash foarsizzing. It meast útdaagjende diel fan cashflowfoarsizzing is akkounts ûntfangbere (AR) kolleksjes, dy't de primêre boarne fan cash binne yn 'e measte bedriuwen. Iverige gegevens sammeljen kin bedriuwen helpe mei in effektive oplossing foar koarte termyn foarsizzing dy't in krekt byld presintearret fan alle koarte termyn cash easken en plande útstreamen.
As de ekonomy goed giet en it bedriuwslibben goed giet, rjochtsje bedriuwen har op groei, strategyske rjochting en rendemint op aktiva. Mar se moatte har cashstatus byhâlde. Krekt cashflowprognose is essensjeel oan wurkkapitaalbehear. Beslissingen oer koarte-termyn skuld, útjeften en ynvestearrings hingje derfan ôf.
Fansels, goede tiden eb en floed, en sa no en dan wurdt elkenien yn ien kear herinnere oan it krityske belang fan cashflow. Dat wie it gefal doe't de pandemy "normaal" ûnderbriek. Ynienen moasten organisaasjes har hjoeddeistige cashsituaasjes en koarte termyn prognosen fan cashûntfangsten witte om te bepalen oft en hoe't se ferplichtingen koenen foldwaan, ynklusyf lean, skuldtsjinst en betellingen fan leveransiers.
Mar dizze selde warskôging is nedich foar in protte bedriuwen op ferskate tiden, itsij fanwege merkferoarings, rappe groei, of oare ynterne as eksterne eveneminten. Cashflow is ek essinsjeel foar analysten en ynvestearders. Sa foarsizzing is essinsjeel. Mar foarsizzing, benammen koarte termyn foarsizzing, is net maklik.
Koarte-termyn Cash Forecast
Koarte termyn cash prognoazes typysk cover 30 oan 90 dagen, ôfhinklik fan omstannichheden, en cover deistige of wyklikse perioaden. Oars as de GAAP-accounting-basearre cashflow-ferklearring, reflektearje koarte-termyn cashfoarsizzingen direkte ynkommen en útstream fan cash. It fermogen fan in bedriuw om te funksjonearjen - om har finansjele ferplichtingen op koarte termyn te foldwaan - hinget ôf fan cashflow. It kennen fan 'e cashsituaasje fan it bedriuw, bygelyks, liedt syn koarte-termyn finansieringsbeslissingen.
Krekt, betrouber jildstream Prognosen hawwe ynfloed op wurkkapitaal. Wurkkapitaal is it netto fan koarte-termyn aktiva - lykas cash en lykweardiges, debiteuren, foarrieden en foarbetelle aktiva - en koarte-termyn skulden - ynklusyf kredyteuren, opboude skulden en koarte-termyn skulden. Koartsein, it sjocht nei koarte-termyn cash-in en cash-out. Der moat genôch fan 'e earste wêze om teminsten de lêste te dekken, en dan hawwe wy it noch net iens oer wat it bedriuw nedich hat om syn plannen foar de takomst te berikken.
De realiteit is dat in cashflowkrisis it fuortbestean fan de measte organisaasjes bedrige soe. Dat, bedriuwen moatte de cashflow kontrolearje om plannen oan te passen as nedich.
Foarsizzing is net maklik
Cash flow foarsizzing is in drege baan, en krektens is dreech. In bedriuw moat alle boarnen fan cash identifisearje, ynklusyf cashferkeap, ûntfangstkolleksjes, betellingen fan lieningen - allegear ynkommend jild yn 'e perioade. Sjoch dan nei alle betellingen dy't yn 'e perioade ferskuldige binne - skuldtsjinst, lean, hieren, betellingen fan leveransiers, betellingen foar kosten en oare útstreamen.
De kompleksiteit nimt ta mei ûndernimmingsgrutte, struktuer, folume en it oantal systemen. Foar transnasjonale organisaasjes foegje regio's, faluta's en koördinaasje fan tiidsône ta. Oare oerwagings omfetsje seizoensferskillen en regionale ekonomy. De taak is flink.
Forecasting Accounts Receivable Payments
It meast útdaagjende diel fan cashflowprognose is debiteuren (AR) ynkasso's. Fansels binne AR-ynkasso's de primêre boarne fan jild yn 'e measte bedriuwen. Troch sekuer gegevens te sammeljen, sil in ridlik krekt byld produsearre wurde fan kommende ferplichtingen en dus plande útstreamen. Mar nettsjinsteande AR yn 'e boeken, kinne bedriuwen net krekt witte wannear't klanten betelje sille.
Utstreamen binne foarsisber, benammen lean en fêste betellingen. Ferantwurdlikens is wat dreger, mar it is binnen de kontrôle fan 'e ûndernimming.
Oars as AP-betellingen falle AR-ynkasso's bûten de kontrôle fan it bedriuwsbehear. Ynstee dêrfan is it oan it management fan 'e klanten en de ôfdielingen foar kredyteuren, dy't jonglearje mei betellingen foar harren cashflow en miskien guon betellingen timing neffens it ein fan it kwartaal of oare eveneminten. Of se kinne min organisearre wêze en altyd te let wêze mei beteljen.
Dat binne kolleksjes, wêr't AR op syn minst begelieding leveret. Cash-ûntfangsten fan ferkeappunten kinne it dreechst wêze om te foarsizzen. Yn beide gefallen jout in statistyske oanpak in prognose basearre op skiednis. Ienfâldige statistyske formules kinne in te ferdigenjen nûmer leverje basearre op it ynkommen fan it foargeande jier mei hjoeddeistige ekonomy en groei oanpassingen. Mar in folle bettere oanpak is it brûken fan AI-oandreaune analytiken.
Tsjintwurdich biede bedriuwen lykas Emagia oan cashflowprognosen dy't ferfine analyses en yntelliginte masines omfetsje learen. De AI-analyse fan Emagia siket net allinich trends yn histoaryske gegevens, mar kin ek ferkeapprognosen en senario's yntegrearje. As gefolch binne prognosen krekter, en nimt de krektens yn 'e rin fan' e tiid fierder ôf, wêrtroch bedriuwen in betrouber ark foar cashprognosen krije. En prognosen wurde dien yn in fraksje fan 'e tiid dy't nedich is foar tradisjonele spreadsheetprognosen.
Gearfetting
Cash foarsizzing is útdaagjend, en de meast wichtige inkele útdaging is foarsizze cash ûntfangsten. De meast krekte prognoazes ûntwikkelje út in detaillearre, bottom-up, statistyske oanpak. De analyze moat alle relevante eleminten befetsje en rekken hâlde mei meardere fariabelen.
Fluggere en krektere cashfoarsizzingen binne beskikber yn in folslein digitale omjouwing dy't avansearre analyses en masinelearen tapast op in wiidweidige dataset. Hieltyd krektere foarsizzingen binne mooglik yn moderne ... digitale O2C-platfoarms lykas dy levere troch Emagia yn in fraksje fan 'e tiid dy't mooglik is by hânmjittige prognoseûntwikkeling.
Foar mear ynformaasje, ynklusyf feitlike case studies, as in demonstraasje, kontakt opnimme mei Emagia.
