Soluciones financieras autónomas
para la industria de seguros
Transformación digital de las operaciones financieras para proveedores de seguros
Emagia ofrece soluciones integrales de automatización financiera basadas en IA, diseñadas para afrontar los retos financieros específicos de las aseguradoras. Desde la gestión de grandes volúmenes de cuentas por cobrar en diferentes geografías hasta la reducción de los retrasos en los cobros relacionados con siniestros, Emagia ayuda a las aseguradoras a obtener control, visibilidad y agilidad en toda su cadena de suministro financiera.
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Soluciones financieras inteligentes de Emagia para el sector asegurador
Optimice las primas por cobrar con IA
Automatice la conciliación compleja entre facturas de primas, remesas de asegurados y pagos a corredores para reducir los esfuerzos de conciliación manual.
Integración perfecta con los principales sistemas de seguros
Conéctese fácilmente con sistemas de administración de pólizas (PAS), sistemas de gestión de reclamaciones y plataformas de agencias/corredores para un intercambio de datos financieros preciso y en tiempo real.
Acelere el flujo de caja y reduzca los días de ventas pendientes de cobro (DSO)
Habilite cobros y liquidaciones de primas más rápidos a través de cobros inteligentes y habilitación de pagos digitales.
Mejorar la gestión de reclamaciones por cobrar
Automatice el seguimiento y la recuperación de reclamaciones de reaseguro y cuentas por cobrar de subrogación para evitar fugas de ingresos.
Habilite información predictiva y paneles de control en tiempo real
Empodere a los directores financieros y líderes financieros con pronósticos impulsados por IA y conocimientos de desempeño en todos los flujos de cuentas por cobrar.
Emagia ayuda a las aseguradoras líderes a reducir el procesamiento manual en más del 80%, disminuir el DSO entre un 20% y un 30% y obtener visibilidad del efectivo en tiempo real, todo ello mientras mejora el cumplimiento y la experiencia del cliente.
Descubra cómo la plataforma de finanzas autónomas de Emagia impulsa la transformación digital en la financiación de seguros.
Experimente cobros más rápidos
Mejorar el capital de trabajo
Impulsar la eficiencia financiera a gran escala
El obstáculo financiero de la industria de seguros: cómo afrontar la complejidad a gran escala
El sector asegurador se encuentra bajo una creciente presión para modernizar sus operaciones financieras. Con un alto volumen de transacciones, sistemas heredados, múltiples partes interesadas y la supervisión regulatoria, los equipos de finanzas de seguros se enfrentan constantemente a ineficiencias operativas.
Desde pagos de primas retrasados y cuentas por cobrar complejas hasta brechas en el procesamiento de reclamos, estas ineficiencias reducen el capital de trabajo, retrasan la toma de decisiones y obstaculizan la agilidad empresarial.
A continuación se presentan los principales desafíos que impactan las operaciones financieras en la industria de seguros y sus efectos posteriores:
Conciliación de primas complejas
Desafío: Las aseguradoras a menudo enfrentan dificultades para conciliar las primas recibidas de múltiples fuentes (corredores, agencias y asegurados) en diferentes sistemas.
Repercusiones: Esto genera demoras en la aplicación de efectivo, imprecisiones en las cuentas por cobrar y relaciones tensas con los corredores.
Ventas pendientes de cobro en días altos (DSO)
Desafío: El seguimiento y control manual de las cuentas por cobrar contribuyen a prolongar el DSO.
Repercusiones: Los problemas de liquidez y flujo de caja afectan la capacidad de inversión y los plazos de pago de reclamaciones.
Gestión ineficiente de reclamaciones por cobrar
Desafío: La recuperación de pagos de reaseguradores o partes subrogadas es a menudo lenta y descoordinada.
Repercusiones: La fuga de ingresos y las demoras en las recuperaciones de terceros erosionan la rentabilidad.
Falta de integración entre los sistemas financieros
Desafío: Los equipos de finanzas trabajan en silos, desconectados de los sistemas de políticas, reclamaciones y corredores.
Repercusiones: Esto genera fragmentación de datos, duplicación y aumento de errores manuales.
Visibilidad limitada del flujo de caja y las previsiones
Desafío: Sin información en tiempo real sobre las entradas y salidas de efectivo, la previsión se convierte en conjeturas.
Repercusiones: Una planificación incorrecta obstaculiza la capacidad de la aseguradora para responder a las demandas del mercado o invertir estratégicamente.
Procesamiento manual de facturas y pagos
Desafío: Los sistemas heredados y la facturación en papel ralentizan los cobros y aumentan los costes operativos.
Repercusiones: La productividad del personal disminuye, el riesgo operativo aumenta y la experiencia del cliente se deteriora.
Seguimiento inconsistente de remesas de corredores y agencias
Desafío: Los pagos efectuados a través de corredores y agencias son difíciles de rastrear y conciliar.
Repercusiones: Los pagos omitidos y las disputas generan pérdida de ingresos y riesgos de incumplimiento.
Seguimiento y priorización deficiente de las cobranzas
Desafío: Sin estrategias de cobranza inteligentes, los equipos tienen dificultades para priorizar cuentas por cobrar de alto valor.
Repercusiones: Las demoras en la recuperación de cuentas por cobrar de alto riesgo o vencidas incrementan las cancelaciones y reducen el rendimiento de las cuentas por cobrar.
Presión de cumplimiento normativo
Desafío: Los procesos financieros deben estar alineados con las estrictas regulaciones de la industria y los estándares de auditoría.
Repercusiones: Cualquier brecha de cumplimiento da lugar a sanciones y daños a la reputación.
Aumento de los costos operativos en las finanzas
Desafío: Mantener grandes equipos financieros para gestionar procesos de cuentas por cobrar, reclamaciones y cobros requiere una gran cantidad de recursos.
Repercusiones: Los márgenes de ganancia se reducen debido a los altos costos laborales y a la ineficiencia de los procesos.
Cómo Emagia transforma las operaciones financieras de seguros para el crecimiento empresarial
Emagia ofrece una plataforma financiera autónoma basada en IA, diseñada específicamente para satisfacer las necesidades específicas del sector asegurador. Al unificar las cuentas por cobrar, la cobranza de primas, la recuperación de siniestros y la previsión del flujo de caja en una única plataforma inteligente, Emagia permite a las aseguradoras operar con rapidez, precisión y transparencia financiera. Así es como Emagia aporta valor transformador a los equipos de finanzas de seguros:
Conciliación de pagos premium: 10 veces más rápida con IA
Cómo ayuda Emagia:
El motor de aplicación de efectivo impulsado por IA de Emagia automatiza la conciliación de primas complejas de corredores, agencias y asegurados en múltiples canales y formatos.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- 95% de procesamiento directo (STP) de remesas premium
- Relaciones mejoradas entre corredores y clientes
- Menor fuga de ingresos por pagos no rastreados
Reducción de DSO mediante cobros inteligentes
Cómo ayuda Emagia:
Los agentes de AR inteligente de Emagia utilizan análisis predictivos y aprendizaje automático para identificar cuentas en riesgo y priorizar los seguimientos.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Reducción del 15 al 25 % en el DSO
- Flujo de caja más saludable y liquidez mejorada
- Mayor productividad del equipo y reducción del esfuerzo manual
Recuperación acelerada de reclamaciones con automatización inteligente
Cómo ayuda Emagia:
Automatiza el seguimiento y rastreo de reclamos recuperables de reaseguradoras y terceros, garantizando que no quede ninguna recuperación atrás.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Ciclo de liquidación y recuperación de reclamaciones más rápido
- Mejora de la realización de efectivo
- Menores gastos operativos
Integración perfecta entre sistemas
Cómo ayuda Emagia:
Los conectores prediseñados se integran sin esfuerzo con los principales sistemas de seguros, como administración de pólizas, gestión de reclamaciones y ERP.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Visibilidad de datos en tiempo real en todos los sistemas
- Carga de trabajo de TI reducida e implementación más rápida
- Inteligencia financiera unificada
Previsión y visibilidad del flujo de caja en tiempo real
Cómo ayuda Emagia:
Los modelos de pronóstico impulsados por IA analizan datos de cuentas por cobrar, cobros y reclamaciones para predecir posiciones de efectivo futuras.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Planificación precisa de la tesorería
- Mayor agilidad en la toma de decisiones financieras
- Reducción de la dependencia de hojas de cálculo manuales
Facturación y pagos digitales de extremo a extremo
Cómo ayuda Emagia:
EIPP (Portal de facturación y pago electrónico) digitaliza la entrega y el cobro de facturas con portales de autoservicio y opciones de pago digital.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Ciclo de cobros más rápido
- Reducir errores y disputas de facturación
- Mejora de la experiencia del cliente
Coincidencia de pagos transparente entre corredores y agencias
Cómo ayuda Emagia:
La automatización inteligente captura y aplica pagos de múltiples cuentas de corredores con precisión.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Eliminación de discrepancias en las remesas
- Conciliación simplificada
- Menores riesgos de cumplimiento y auditoría
Priorización de cobros impulsada por IA
Cómo ayuda Emagia:
Los bots de cobranza segmentan automáticamente las cuentas por antigüedad, riesgo y tamaño, lo que ayuda a los equipos a centrarse en lo que más importa.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Mejora de 2x en la efectividad de las cobranzas
- Reducción de las deudas incobrables y las cancelaciones
- Mayor tasa de rotación de AR
Cumplimiento integrado y registro de auditoría
Cómo ayuda Emagia:
Los procesos digitalizados garantizan una documentación y unos informes precisos y alineados con las regulaciones de la industria.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Menor riesgo de auditoría
- Informes de cumplimiento más rápidos
- Confianza en la preparación regulatoria
Menor costo de las operaciones financieras
Cómo ayuda Emagia:
Elimina la necesidad de trabajo manual a través de la automatización basada en IA y RPA en todo el ciclo de pedido a cobro.
Beneficios del crecimiento empresarial:
- Ahorro de costes del 30 al 50 % en operaciones financieras
- Reasignación de ETP a funciones estratégicas
- Operaciones escalables con equipos eficientes
ROI medible con Emagia para compañías de seguros
Hoy en día, las aseguradoras se encuentran bajo una presión constante para optimizar sus operaciones financieras, reducir costos y acelerar los ciclos de prima a cobro. La plataforma financiera autónoma de Emagia, impulsada por IA, permite a las aseguradoras transformar sus funciones financieras y obtener un retorno de la inversión (ROI) medible en todos los ámbitos.
Al implementar la automatización inteligente de Emagia, las aseguradoras generalmente logran más de Procesamiento directo del 95 % (STP) En la aplicación de efectivo, se elimina la intervención manual en la conciliación de primas. Esto mejora significativamente la velocidad y la precisión operativas, a la vez que reduce el error humano.
Las organizaciones informan de una Reducción del 15 al 25 % en los días de ventas pendientes de cobro (DSO), lo que se traduce en una recuperación de efectivo más rápida, un flujo de caja más saludable y un mejor capital de trabajo. Los ciclos de procesamiento y recuperación de reclamaciones se aceleran mediante 20-30%, lo que impulsa las entradas de capital de reaseguradoras y administradores externos.
Los equipos de cobranza experimentan una doble mejora en la productividadGracias a los flujos de trabajo priorizados de Emagia y a las acciones recomendadas por IA, los ciclos de resolución de disputas se acortan hasta en un 50%. 60%, minimizando los retrasos en los pagos y mejorando las relaciones entre corredores y clientes.
En cuanto a los costos, las aseguradoras han visto un Reducción del 30 al 50% en los gastos operativos Al automatizar tareas repetitivas y reducir la dependencia de centros de servicios compartidos o procesadores externos, la precisión de las previsiones de efectivo supera con creces 90%, lo que permite una mejor gestión de la tesorería y la planificación de la liquidez.
La transición a Portales de facturación totalmente digitales y pagos de autoservicio Reduce drásticamente el manejo de papel y mejora la experiencia del cliente, mientras que los paneles de control en tiempo real mejoran la preparación para auditorías y el cumplimiento.
Con Emagia, las aseguradoras no solo automatizan procesos, sino que también permiten que los equipos financieros se conviertan en impulsores estratégicos del crecimiento. El resultado: millones ahorrados anualmente, menor exposición al riesgo, mayor transparencia y una operación financiera diseñada para el futuro.
Preguntas Frecuentes (FAQ)
Emagia ofrece una plataforma financiera autónoma impulsada por IA diseñada para automatizar procesos de cuentas por cobrar, cobros, aplicación de efectivo, deducciones y facturación, lo que ayuda a las aseguradoras a impulsar un flujo de caja más rápido, mejorar la visibilidad financiera y mejorar la eficiencia operativa.
Emagia automatiza la aplicación de efectivo con IA avanzada y aprendizaje automático, logrando más del 95 % de procesamiento directo (STP). Esto acelera la conciliación de primas, reduce el trabajo manual y mejora la precisión en canales de pago complejos.
Sí. Emagia se integra a la perfección con los principales sistemas ERP, plataformas de seguros centrales y ecosistemas bancarios para garantizar la sincronización de datos, actualizaciones en tiempo real y una transformación digital fluida sin necesidad de reestructurar su infraestructura tecnológica actual.
Emagia ofrece paneles de control en tiempo real, registros de auditoría completos e informes inteligentes para ayudarle a cumplir con la normativa de seguros. Permite cierres de auditoría más rápidos y mejora la transparencia para los reguladores y las partes interesadas internas.
Nuestras soluciones se adaptan a todo tipo de aseguradoras: vida, salud, daños, reaseguros y especializadas. Tanto si gestiona operaciones B2B como B2C, Emagia automatiza e inteligente sus operaciones financieras.
Por supuesto. Emagia es compatible con múltiples países, múltiples divisas y múltiples idiomas, lo que la hace ideal para grandes aseguradoras que operan en diferentes geografías.
Las aseguradoras han experimentado una recuperación de efectivo más rápida, una reducción del DSO, ahorros en costos operativos y una mayor satisfacción del cliente. Si bien los resultados varían, Emagia ofrece constantemente altos rendimientos tanto en términos de eficiencia como de impacto comercial.
Los plazos de implementación varían según el tamaño y la complejidad de sus operaciones, pero la plataforma de nube modular de Emagia está diseñada para una implementación rápida: la mayoría de los clientes comienzan a ver resultados en unas pocas semanas.
