Διαχείριση εισπρακτέων λογαριασμών στην Ασία – Μια στρατηγική προοπτική

Η Ασία παραμένει μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες οικονομίες στον κόσμο. Ωστόσο, σε πολλές χώρες και τομείς αυτής της περιοχής, οι πληρωμές προς τους προμηθευτές δεν πραγματοποιούνται εγκαίρως, επηρεάζοντας τη ταμειακή ροή. Για παράδειγμα, ο μέσος όρος των ημερήσιων πωλήσεων που εκκρεμούν (DSO) στην Κίνα είναι 92. Σε αυτό το ιστολόγιο, θα εξετάσουμε το κλειδί για διαχείριση εισπρακτέων λογαριασμών.

Τι είναι οι Εισπρακτέοι Λογαριασμοί (AR);

Λογαριασμοί εισπρακτέοι (AR) είναι το υπόλοιπο των χρημάτων που οφείλονται σε μια εταιρεία από τους πελάτες της για αγαθά ή υπηρεσίες που παραδόθηκαν. διαδικασία εισπρακτέων λογαριασμών ξεκινά όταν ένας πελάτης πραγματοποιεί μια αγορά και λήγει μόλις εισπραχθεί το οφειλόμενο ποσό. Μια διαδικασία AR συνήθως περιλαμβάνει πωλήσεις, τιμολόγηση, είσπραξη πληρωμών και συμφωνία. Μια καλή διαδικασία εισπρακτέων λογαριασμών παραμένει ένα από τα βασικά στοιχεία για την επιτυχία κάθε επιχείρησης.

Παράδειγμα εισπρακτέων λογαριασμών

Ένα παράδειγμα εισπρακτέων λογαριασμών είναι ένας ιατρικός προμηθευτής που έχει παραδώσει προμήθειες σε ένα κατάστημα λιανικής. Μόλις ο κατασκευαστής τιμολογήσει το κατάστημα για τα παρεχόμενα ιατρικά προϊόντα, η οφειλόμενη πληρωμή καταγράφεται στο AR. Η διαδικασία εισπρακτέων λογαριασμών (AR) τερματίζεται όταν ο κατασκευαστής λάβει την πληρωμή από το κατάστημα και τα αρχεία ενημερωθούν.

Ποιοι είναι οι κύριοι στόχοι των εισπρακτέων λογαριασμών;

Ένα από τα βασικά αντικείμενα του Οι εισπρακτέοι λογαριασμοί είναι η είσπραξη των οφειλόμενων στην εταιρεία χρημάτων το συντομότερο δυνατό από τους πελάτες. Οποιεσδήποτε υπερβολικές καθυστερήσεις στην είσπραξη πληρωμών από τους πελάτες μπορούν να επηρεάσουν τη ταμειακή ροή, τα έσοδα και τα κέρδη.

Η ύπαρξη μιας καλής διαδικασίας AR βοηθά:

• Βελτίωση ταμειακών ροών
• Συντομεύει τον κύκλο παραγγελίας σε μετρητά (O2C).
• Μειώνει το κόστος παρακολούθησης και επεξεργασίας και
• Ενισχύει τη σχέση με τον πελάτη

Οι προκλήσεις και οι ευκαιρίες στη διαχείριση εισπρακτέων λογαριασμών (AR)

Η διαχείριση του AR is Asia παραμένει πρόκληση λόγω του αριθμού των χωρών, των διαφορετικών γλωσσών, των νομισμάτων και των διασυνοριακών συναλλαγών στην περιοχή. Οι Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις (ΜΜΕ) παρέχουν περίπου τα δύο τρίτα των θέσεων εργασίας και σχεδόν το ήμισυ του ΑΕΠ. Ωστόσο, είναι οι πιο απειλούμενοι από την τρέχουσα οικονομία. Το DSO τους είναι διπλάσιο από αυτό των μεγαλύτερων ασιατικών εταιρειών (88 έναντι 42) και το επισφαλές χρέος αυξάνεται.

Για να αντιμετωπίσουν αυτήν την πρόκληση των ταμειακών ροών (και του επισφαλούς χρέους), οι ΜΜΕ πληρώνουν καθυστερημένα τους προμηθευτές τους και δανείζονται χρήματα. Ο δανεισμός προέρχεται από όλες τις πηγές: προσωπικά κεφάλαια, πιστωτικές κάρτες, παραγοντοποίηση τιμολογίων και άλλες μορφές χρηματοδότησης της εφοδιαστικής αλυσίδας. Αυτό δεν είναι βιώσιμο για πολλούς από αυτούς.

• Η οικονομική ανάπτυξη στην περιοχή της Ασίας αναμένεται να είναι περίπου 4-5% το 2023.
• Οι μη χρηματοπιστωτικές εταιρείες έχουν μεγαλύτερο χρέος από ό,τι πριν από τη Μεγάλη Ύφεση του 2007. Το 25% αυτού του χρέους είναι μη επενδυτικού βαθμού
• Ο κανονισμός συμμόρφωσης των κυβερνήσεων για το οικονομικό έγκλημα διευρύνεται σε εύρος, βάθος και με υψηλότερες κυρώσεις από ποτέ. Κατά συνέπεια, η συμμόρφωση καταναλώνει περισσότερο χρόνο από το Οικονομικό Προσωπικό και τον Οικονομικό Διευθυντή.
• Ο πιστωτικός κίνδυνος, οι παρατεταμένοι όροι πληρωμής και οι καθυστερημένες πληρωμές αποτελούν βασικές ανησυχίες των Οικονομικών Διευθυντών.
• Αυτοματοποίηση του Χρηματοοικονομικές διαδικασίες, η ασφάλεια στον κυβερνοχώρο και το βελτιωμένο Analytics έχουν γίνει σημαντικές προτεραιότητες για τους CFO στην Ασία.

Πώς να ξεπεράσετε τις προκλήσεις στη διαχείριση εισπρακτέων λογαριασμών (AR).

Τα βασικά στοιχεία της καλής διαχείρισης AR θα παρέχουν πολλά από αυτά που θα απαιτηθούν για την αντιμετώπιση των προκλήσεων AR στην Ασία. Οι αυστηροί πιστωτικοί έλεγχοι για την αποφυγή έκθεσης σε οικονομικά αδύναμους πελάτες είναι απαραίτητος. Απαιτούνται επαγγελματικές, οργανωμένες, έγκαιρες εισπράξεις για τη μεγιστοποίηση των ταμειακών ροών. Πολλές εταιρείες διστάζουν να συμμετάσχουν σε αυτό, αλλά αυτό είναι λάθος. Η χρηματοδότηση της αδυναμίας των πελατών σας να πληρώσουν τα χρέη τους είναι ένα μη βιώσιμο επιχειρηματικό μοντέλο.

Η άλλη σημαντική λύση σε αυτές τις προκλήσεις είναι η ψηφιοποίηση και η αυτοματοποίηση. Ψηφιοποίηση για μετάβαση από συναλλαγές που βασίζονται σε χαρτί και προσαρμογή σε απομακρυσμένα περιβάλλοντα εργασίας. Η ψηφιακή τιμολόγηση και οι ψηφιακές πληρωμές μπορούν να αυξήσουν την παραγωγικότητα, την ακρίβεια, την κάλυψη χαρτοφυλακίου AR, την ταχύτερη απόκριση των πελατών, τον έλεγχο πιστώσεων υψηλότερης ποιότητας και την ικανότητα ανάλυσης.

Εφαρμογές αυτοματισμού για τις διαδικασίες των λειτουργιών και διαχείρισης AR έχουν χρησιμοποιηθεί για δεκαετίες, ενσωματωμένες σε ERP και διατίθενται ως ξεχωριστές εφαρμογές. Ωστόσο, η εμφάνιση νεότερων τεχνολογιών όπως η τεχνητή νοημοσύνη, οι βοηθοί ψηφιακής χρηματοδότησης όπως π.χ Gia και έξυπνες μεθόδους επεξεργασίας εγγράφων όπως Gia Docs AI μπορεί να προσφέρει εκθετικό πλεονέκτημα, επιταχύνοντας τη διαδικασία AR, παρέχοντας παράλληλα μια ανώτερη εμπειρία πελάτη.