Η επεξεργασία πίστωσης B2B συχνά επιβραδύνει την ενσωμάτωση των πελατών λόγω των πολλαπλών ανταλλαγών με πολλούς ενδιαφερόμενους. Εάν γίνει με μη αυτόματο τρόπο, η επεξεργασία της πίστωσης απαιτεί περισσότερο χρόνο, επηρεάζοντας τα έσοδα και την απόκτηση πελατών. Ο πιστωτικός αυτοματισμός με τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να ξεπεράσουν αυτό το πρόβλημα με μια διαδικασία ψηφιακής πίστωσης από άκρο σε άκρο που αυτοματοποιεί τις αποφάσεις πίστωσης και επιταχύνει την ενσωμάτωση πελατών.
Τι είναι το B2B Credit Management System;
Η πίστωση B2B, γνωστή και ως εμπορική πίστωση, είναι μια οικονομική συμφωνία μεταξύ επιχειρήσεων όπου ο προμηθευτής παρέχει αγαθά ή υπηρεσίες στον αγοραστή με πίστωση και λαμβάνει πληρωμές σε μεταγενέστερη ημερομηνία. Σε μια τυπική σύμβαση πίστωσης B2B, οι προμηθευτές δίνουν στους αγοραστές 30, 60 ή 90 ημέρες για να πληρώσουν.
Σύστημα διαχείρισης πιστώσεων B2B σε αβέβαιες εποχές
Οι ταχύτερες και πιο έξυπνες πιστωτικές αποφάσεις οδηγούν σε αύξηση των εσόδων και ελαχιστοποίηση του πιστωτικού κινδύνου. Ωστόσο, η επεξεργασία πίστωσης B2B συχνά επιβραδύνει την ενσωμάτωση των πελατών λόγω των πολλαπλών ανταλλαγών με πολλούς ενδιαφερόμενους, όπως τα γραφεία πιστώσεων και τις εταιρείες πιστωτικού κινδύνου. Εάν γίνει χειροκίνητα, χρειάζεται περισσότερος χρόνος επεξεργασίας, επιβραδύνοντας τη διαδικασία ενσωμάτωσης του πελάτη. Ο πιστωτικός αυτοματισμός που βασίζεται σε τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να επιταχύνει τις πιστωτικές αποφάσεις, να αυξήσει τα υγιή έσοδα και την κερδοφορία.
Σήμερα οι περισσότερες επιχειρήσεις αντιμετωπίζουν προκλήσεις όπως η αύξηση των πληρωμών αθέτησης, η αυξημένη αφερεγγυότητα και ο πληθωρισμός. Σε αυτό προστίθενται οι τρέχουσες οικονομικές και κοινωνικοπολιτικές προκλήσεις, οι οποίες έχουν ενταθεί περαιτέρω διαχείριση πιστωτικού κινδύνου. Εργαλεία όπως η αυτοματοποίηση πιστώσεων που βασίζεται σε τεχνητή νοημοσύνη μπορούν να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις να ξεπεράσουν αυτές τις προκλήσεις και να περιορίσουν την απώλεια επισφαλούς χρέους.
Ποιες είναι οι προκλήσεις με τη συμβατική διαχείριση πιστώσεων;
Η συμβατική διαδικασία αξιολόγησης πιστώσεων είναι περίπλοκη και αργή, και συχνά απαιτεί πολλαπλές ανταλλαγές με εξωτερικά συστήματα, τύπους/μακροεντολές excel και αλληλεπιδράσεις με πολλούς ενδιαφερόμενους για εγκρίσεις. Αυτή η διαδικασία μπορεί να οδηγήσει σε περιττές και δαπανηρές καθυστερήσεις.
Ένα καλό σύστημα διαχείρισης πίστωσης βελτιστοποιεί τη διαδικασία πίστωσης και εξαλείφει την τριβή με τα έντυπα αίτησης ψηφιακής πίστωσης, τις ψηφιακές υπογραφές, τους ψηφιακούς ελέγχους αναφοράς, τη συλλογή πληροφοριών πιστωτικού γραφείου κ.λπ.
Το Cali Bamboo ενισχύει τις Ψηφιακές Πιστωτικές Αποφάσεις B2B με την Emagia. Κατεβάστε το Case Study
Για να ξεπεραστούν οι καθυστερήσεις της διαδικασίας και να επιτραπεί στις επιχειρήσεις να λαμβάνουν έγκαιρες και ακριβείς πιστωτικές αποφάσεις, οι επιχειρήσεις κινούνται όλο και περισσότερο προς έξυπνα εργαλεία διαχείρισης πιστώσεων που απορροφούν γρήγορα δεδομένα από εξωτερικές πηγές, όπως πιστωτικούς οργανισμούς και γραφεία πληροφοριών, για να βοηθήσουν τους διαχειριστές πιστώσεων να δημιουργήσουν μια πλήρη εικόνα του πελάτη. πριν από τον καθορισμό των όρων πίστωσης και την επεξεργασία της πίστωσης.
Γιατί πρέπει οι επιχειρήσεις να εξετάσουν τον αυτοματισμό πιστωτικού κινδύνου B2B;
Καθώς οι επιχειρήσεις υφίστανται την πίεση να λαμβάνουν ταχύτερες και καλύτερες πιστωτικές αποφάσεις, η διαχείριση πιστωτικού κινδύνου γίνεται ζωτικής σημασίας για την ευημερία οποιουδήποτε οργανισμού. Είτε πρόκειται για επανεξέταση του πιστωτικού προφίλ των πελατών, ελαχιστοποίηση επισφαλών χρεών, μείωση του χρόνου επιβίβασης του πελάτη ή αυτοματοποίηση των αποφάσεων πίστωσης, οι οργανισμοί μπορούν να ελαχιστοποιήσουν τον πιστωτικό κίνδυνο και να επιτύχουν 360◦ ορατότητα στην έκθεση των πελατών στον πιστωτικό κίνδυνο μέσω της πιστωτικής αυτοματοποίησης. Ο αυτοματισμός με τεχνητή νοημοσύνη επιταχύνει διάφορα βήματα που εμπλέκονται στη διαδικασία αυτοματισμού πιστώσεων.
Ποιες είναι οι τελευταίες τάσεις στη διαχείριση πιστωτικού κινδύνου B2B;
Οι απαιτήσεις για διαχείριση πιστώσεων έχουν ενταθεί από τον Μάρτιο του 2020 – από την έναρξη του COVID-19. Ο πιστωτικός κίνδυνος παραμένει αυξημένος αν και η οικονομία ανακάμπτει από την ύφεση που προκαλείται από την πανδημία. Καθώς η κρατική χρηματοδότηση υποχωρεί, θα υπάρξει μεγαλύτερος από το κανονικό όγκος χρεοκοπιών τα επόμενα χρόνια.
Ο φόρτος εργασίας για τη διαχείριση αυτού του αυξημένου κινδύνου θα παραμείνει υψηλότερος από τις ημέρες πριν από την πανδημία. Για παράδειγμα, οι ετήσιες ενημερώσεις των πιστοληπτικών αξιολογήσεων θα αλλάζουν σε κάθε τρεις έως έξι μήνες για πολλούς πελάτες. Μεγάλο μέρος της προσπάθειας για τη διαχείριση αυτού του κινδύνου θα γίνει σε ένα περιβάλλον Work from Home (WFH) όπου οι χειροκίνητες λειτουργίες που βασίζονται σε χαρτί δεν θα αρκούν.
Επιπρόσθετα στις προκλήσεις, έχουμε τώρα πληθωρισμό και αύξηση των επιτοκίων. Ο δανεισμός θα είναι πολύ πιο ακριβός. Μια άλλη σημαντική απαίτηση στη διαχείριση πιστώσεων θα είναι η ταχύτητα. Η μετατόπιση της δραστηριότητας πωλήσεων και επεξεργασίας παραγγελιών στο ηλεκτρονικό εμπόριο απαιτεί γρήγορες, ακριβείς εγκρίσεις πιστώσεων τόσο για νέους όσο και για υπάρχοντες πελάτες. Οι πελάτες δεν θα περιμένουν για μια αργή διαδικασία παραγγελίας ηλεκτρονικού εμπορίου. Εάν οι επιχειρήσεις δεν διαθέτουν ταχύτερες εγκρίσεις πιστώσεων, κινδυνεύουν να χάσουν πελάτες.
Πώς το AI παίζει μεγάλο ρόλο στον αυτοματισμό πίστωσης B2B
Ο πιστωτικός αυτοματισμός που βασίζεται σε AI διαδραματίζει μεγάλο ρόλο στην απλοποίηση της διαχείρισης της πίστωσης και στην ελαχιστοποίηση της έκθεσης στον πιστωτικό κίνδυνο για τις επιχειρήσεις. Η ψηφιοποίηση βάσει τεχνητής νοημοσύνης μπορεί να αυτοματοποιήσει έως και το 90% της χειρωνακτικής εργασίας στον έλεγχο πιστώσεων, στον καθορισμό ορίων πίστωσης και στην επιβολή ελέγχων πιστώσεων.
Οι λύσεις αυτοματισμού πιστώσεων που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη παρέχουν χρήσιμες πληροφορίες και ενδυναμώνουν τις επιχειρήσεις με εξυπνότερα δεδομένα που είναι χρήσιμα για τη λήψη οποιωνδήποτε κρίσιμων αποφάσεων. Χρησιμοποιώντας τα πιο πρόσφατα δεδομένα γραφείου και πληροφορίες από ομοτίμους με κοινούς πελάτες, τα εργαλεία διαχείρισης πιστώσεων που βασίζονται σε τεχνητή νοημοσύνη χρησιμοποιούν αναλυτικές πληροφορίες και έξυπνες προβλέψεις για να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις να λαμβάνουν αποφάσεις πίστωσης πιο γρήγορα, ευκολότερα και προς το συμφέρον της επιχείρησης.
Ποια είναι τα οφέλη του Πιστωτικού Αυτοματισμού που βασίζεται σε AI;
Ο πιστωτικός αυτοματισμός με τεχνητή νοημοσύνη δίνει τη δυνατότητα στις επιχειρήσεις να λαμβάνουν πιο σίγουρες, ακριβείς αποφάσεις και βοηθά τους πελάτες να επιβιβάζονται ταχύτερα, προσφέροντας μια σειρά από οφέλη όπως:
- Εξάλειψη δυσκίνητων χειροκίνητων διαδικασιών, συμπεριλαμβανομένης της μη αυτόματης βαθμολογίας πίστωσης
- Συγκεντρώνοντας δεδομένα κλάδου και τρίτων για τη δημιουργία ακριβών πιστωτικών προφίλ
- Δημιουργία έξυπνων προβλέψεων για μεγάλη ακρίβεια
- Παρακολούθηση πιστωτικού κινδύνου των πελατών σε πραγματικό χρόνο και ενεργοποίηση ειδοποιήσεων
- Αυτοματοποίηση ροών εργασιών αλληλογραφίας και έγκρισης πιστώσεων για βελτιωμένη συνεργασία
- Παροχή ενός κεντρικού ταμπλό για προβολή 360 μοιρών
- Μείωση του χρόνου επεξεργασίας πίστωσης από ημέρες σε ώρες
Πώς η διαχείριση πίστωσης με τεχνητή νοημοσύνη Emagia βοηθά τους πελάτες στο πλοίο πιο γρήγορα
Διαχείριση πιστώσεων της Emagia με τεχνητή νοημοσύνη ενδυναμώνει τους οργανισμούς με μια διαδικασία ψηφιακής πίστωσης από άκρο σε άκρο που αυτοματοποιεί τις αποφάσεις πίστωσης και επιταχύνει την ενσωμάτωση των πελατών. Χρησιμοποιώντας αυτήν την έξυπνη λύση, οι επιχειρήσεις μπορούν να μένουν χωρίς χαρτί και να στέλνουν ψηφιακές αιτήσεις πίστωσης από οπουδήποτε, να λαμβάνουν ολοκληρωμένες εφαρμογές σε οποιαδήποτε συσκευή, να ελέγχουν το πιστωτικό προφίλ των πελατών σας σε πραγματικό χρόνο και να επιταχύνουν την επεξεργασία πιστώσεων με τις πιο πρόσφατες αναφορές του πιστωτικού γραφείου και τη βαθμολογία πίστωσης .
Πολλές παγκόσμιες επιχειρήσεις χρησιμοποιούν ήδη τη λύση Credit που βασίζεται σε τεχνητή νοημοσύνη Emagia για να διαχειριστούν τον πιστωτικό κίνδυνο και να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους γρήγορα. Συνδεθείτε μαζί μας για να δείτε ζωντανά την πίστωση Emagia με τεχνητή νοημοσύνη και πώς μπορεί να σας δώσει τη δυνατότητα να λαμβάνετε ακριβείς αποφάσεις πίστωσης.
Πιστωτική Αυτοματοποίηση – Συχνές ερωτήσεις (FAQ)
