Οι επιχειρήσεις που είναι έμπειρες στην πρόβλεψη των χρονοδιαγραμμάτων πληρωμής τιμολογίων από τους πελάτες τους (AR) θεωρούν ότι είναι πολύ πλεονεκτικό στον προγραμματισμό της πληρωμής των τιμολογίων προμηθευτών Α μελέτη της Deloitte αποκαλύπτει μια μετατόπιση στο επίκεντρο της οικονομικής διαχείρισης πολλών CFO από τις μακροπρόθεσμες προοπτικές κερδοφορίας και ανάπτυξης σε πιο άμεσους κινδύνους επιχειρηματικής συνέχειας και ταμειακές ροές, ιδιαίτερα κατά τη διάρκεια και μετά την εποχή του COVID-19. Η απόκτηση κρίσιμων πληροφοριών για τις μελλοντικές ταμειακές ροές όταν οι πληροφορίες AR βρίσκονται σε διαφορετικά συστήματα και στηρίζονται σε χρονοβόρες μη αυτόματες διαδικασίες αποδεικνύεται αναποτελεσματική και χρονοβόρα.
Μέχρι πρόσφατα, οι ομάδες χρηματοδότησης που διαχειρίζονταν τις ταμειακές ροές βασίζονταν σε μη αυτόματες διαδικασίες που υποφέρουν από έλλειψη ακρίβειας και αδυναμίας γρήγορης προσαρμογής στη μεταβαλλόμενη δυναμική της αγοράς, καθιστώντας τη διαχείριση εισπρακτέων (AR) και πληρωτέων λογαριασμών πρόκληση για τους αντίστοιχους διαχειριστές.
Εδώ είναι όπου οι δυνατότητες τεχνητής νοημοσύνης (AI) και μηχανικής μάθησης (ML) μπορούν να μεταμορφώσουν και να βελτιστοποιήσουν την πρόβλεψη και τη διαχείριση ταμειακών ροών. Ωστόσο, οι Οικονομικοί Διευθυντές πρέπει να επιλέξουν τα υψηλότερης ποιότητας και καλύτερα προσαρμοσμένα εργαλεία πρόβλεψης ροής τέφρας για τις επιχειρήσεις τους, τα οποία είναι πιο ακριβή, αποτελεσματικά και προγνωστικά, για να βοηθήσουν στη διατήρηση ενός ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος και να οδηγήσουν στη λήψη αποφάσεων.
Γιατί είναι απαραίτητη η πρόβλεψη ταμειακών ροών για την υποστήριξη της κερδοφορίας και της ανάπτυξης των επιχειρήσεων
Για να λάβουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με τις παραγγελίες προμηθευτών, το απόθεμα υλικών ή τελικών προϊόντων που θα διατηρήσουν (ανάλογα με τον κλάδο στον οποίο ανήκουν), τις προσθήκες προσωπικού ή τους προϋπολογισμούς μάρκετινγκ, οι επιχειρήσεις θα πρέπει να μπορούν να προβλέψουν την ταμειακή τους θέση.
Η πρόβλεψη μετρητών υποστηρίζει μια σειρά από επιχειρηματικές δραστηριότητες υψηλής αξίας που είναι κρίσιμες για την υγεία της επιχείρησης βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα. Οι επιχειρηματικοί στόχοι που υποστηρίζονται από την πρόβλεψη μετρητών περιλαμβάνουν συχνά:
- Διαχείριση κεφαλαίου κίνησης: Επαρκής σχεδιασμός και προϋπολογισμός για τις βραχυπρόθεσμες ανάγκες σε μετρητά και κεφάλαιο κίνησης.
- Μείωση χρέους και τόκων: Χρησιμοποιήστε τα πλεονάζοντα μετρητά για να μειώσετε τα επίπεδα χρέους και το κόστος τόκων, βελτιώνοντας την κερδοφορία.
- Συμβάσεις και Βασική Ημερομηνία Ορατότητα: Προβάλετε με ακρίβεια τα αναμενόμενα επίπεδα μετρητών ώστε να ανταποκρίνονται στα επίπεδα της συμφωνίας σε βασικές ημερομηνίες αναφοράς.
- Κίνδυνος ρευστότητας: Παρέχετε έγκαιρη προειδοποίηση για μελλοντικά προβλήματα μη δυνατότητας έγκαιρης πληρωμής προμηθευτών, εργαζομένων, νόμιμων πληρωμών και χρεώσεων
Οι επιχειρήσεις δεν μπορούν να περιμένουν τα μετρητά να είναι φυσικά διαθέσιμα αντί να σχεδιάζουν προληπτικά τις ταμειακές ροές με βάση προβλέψεις για να οδηγήσουν την κερδοφορία και την ανάπτυξη της επιχείρησης.
Ο κρίσιμος ρόλος της τεχνητής νοημοσύνης στην πρόβλεψη ταμειακών ροών
Η πρόβλεψη ταμειακών ροών απαιτεί δεδομένα για ακριβείς προβλέψεις, αλλά η παραδοσιακή πρόσβαση σε αυτά μπορεί να είναι δύσκολη. . Τα δεδομένα βρίσκονται στους εισπρακτέους λογαριασμούς, πιο συγκεκριμένα στα τιμολόγια πελατών, μαζί με όχι μόνο τους συμφωνημένους όρους πληρωμής αλλά την ιστορική τάση του χρόνου που χρειάζεται κάθε πελάτης για να πληρώσει τα τιμολόγια. Ελλείψει πληροφοριών σχετικά με τις μελλοντικές ταμειακές θέσεις, οι επιχειρήσεις μπορεί να αποφασίσουν να δανειστούν για να χρηματοδοτήσουν τις κρίσιμες λειτουργίες τους και τις προοπτικές συνεχούς ανάπτυξής τους.
Η διαδικασία πρόβλεψης ταμειακών ροών αναφέρεται στην εκτίμηση μελλοντικών ταμειακών εισροών από διάφορες πηγές και εκροών σε διάφορους πιστωτές ή δαπανών για ένα χρονικό πλαίσιο στο μέλλον. Ωστόσο, η ακρίβεια και η αποτελεσματικότητα είναι υψίστης σημασίας στην πρόβλεψη μετρητών, χωρίς την οποία μπορεί να είναι αντιπαραγωγική.
Η Μηχανική Μάθηση (ML) και η Τεχνητή Νοημοσύνη (AI) μπορούν να διαδραματίσουν κρίσιμο ρόλο στην ανάλυση ιστορικών οικονομικών δεδομένων, όπως προηγούμενες εισπράξεις και πληρωμές, για να διακρίνουν τα πρότυπα και να ενημερώσουν τις προβλέψεις. Η πρόβλεψη ταμειακών ροών με δυνατότητα AI επιτρέπει στις ομάδες AP και AR να βελτιώσουν την υγεία και τη θέση της εταιρείας τους.
Πώς λειτουργεί η τεχνητή νοημοσύνη και οι σχετικές τεχνολογίες στην έξυπνη πρόβλεψη ταμειακών ροών;
Σε κορυφαία βιομηχανία λύσεις πρόβλεψης ταμειακών ροών όπως αυτή που προσφέρει η Emagia, το ML βοηθά τις πλατφόρμες να δημιουργήσουν ένα ιστορικό εισπράξεων και πληρωμών με την πάροδο του χρόνου παρέχοντας τάσεις στις οποίες μπορούν να αξιοποιήσουν τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης. Αυτό επιτρέπει στην τεχνητή νοημοσύνη να προβλέψει πότε θα εισέλθουν μετρητά στην επιχείρηση με βάση τη συμπεριφορά πληρωμής των πελατών. Οι ακόλουθες δυνατότητες των εργαλείων πρόβλεψης που υποστηρίζονται από AI, ML και Analytics επιτρέπουν στις επιχειρήσεις να σχεδιάζουν πληρωμές για τα τιμολόγια των προμηθευτών και να δεσμεύονται για επενδύσεις ανάπτυξης, χωρίς να διακόπτουν τις επιχειρηματικές δραστηριότητες και να δανείζονται ακριβά κεφάλαια:
Προσαρμογές σε πραγματικό χρόνο
Η μηχανική εκμάθηση κάνει συνεχείς προσαρμογές σε πραγματικό χρόνο, ενσωματώνοντας εξωτερικούς παράγοντες όπως φυσικές καταστροφές ή διακοπές της εφοδιαστικής αλυσίδας για τη δημιουργία ακριβών προβλέψεων ταμειακών ροών. Εάν τέτοια συμβάντα είχαν ως αποτέλεσμα καθυστερήσεις πληρωμών στο παρελθόν, το AL και το ML μπορούν να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις να προβλέψουν πώς μπορεί να επηρεαστούν εάν παρόμοιο συμβάν συμβεί στο μέλλον.
Ενοποίηση με ERP
Η αυτόματη εφαρμογή πρόβλεψης μετρητών ενσωματώνεται με το ERP των οργανισμών και αξιοποιεί τις πληροφορίες για τη δημιουργία προφίλ πελατών του μέσου χρόνου πληρωμής, του πιστωτικού ορίου, του μέσου όρου των ημερών καθυστέρησης και του χρόνου των αποκλίσεων στη συμπεριφορά πληρωμής. Στη συνέχεια, τα δεδομένα αξιοποιούνται για να προβλεφθεί πότε αναμένεται να πληρωθεί ένα τιμολόγιο και πόσα χρήματα θα λάβει η επιχείρηση σε οποιαδήποτε δεδομένη ημέρα ή διαφορετική περίοδο. Αυτό επιτρέπει τη δημιουργία ισχυρών σχεδίων πληρωμής AP.
Προγνωστικό Analytics
Οι αλγόριθμοι τεχνητής νοημοσύνης προβλέπουν πότε και πόσα μετρητά θα εισέλθουν στην επιχείρηση σε μια δεδομένη περίοδο με βάση το ιστορικό πληρωμών και την τάση κάθε πελάτη. Το πιο σημαντικό, θα προβλέπει επίσης ποιοι πελάτες δεν θα πληρώσουν εγκαίρως, επιτρέποντας στην ομάδα συλλογής AR να επικεντρώσει τις προσπάθειές της στην αποφυγή επισφαλών χρεών. Η πλατφόρμα μαθαίνει συνεχώς από το AI και το ML να παρέχει τα πιο ενημερωμένα δεδομένα για να δημιουργεί τις πιο ακριβείς προβολές.
Γιατί η τεχνητή νοημοσύνη έχει σημασία στον προγραμματισμό κεφαλαίων κίνησης και στην πρόβλεψη ταμειακών ροών
Ενισχυμένη η πρόβλεψη μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες οικοδομήστε ανθεκτικότητα, πλοηγηθείτε σε προβλήματα ρευστότητας και σταματήστε τους οργανισμούς από το να μπαίνουν σε δυσμενείς καταστάσεις, σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα της Deloitte. Τα εργαλεία πρόβλεψης μετρητών με δυνατότητα AI συλλέγουν και αναλύουν αυτόματα δεδομένα από ERP και άλλες εφαρμογές, παρέχοντας πολύτιμες πληροφορίες για τεκμηριωμένη λήψη αποφάσεων, βελτιστοποίηση κεφαλαίου κίνησης και διαπραγμάτευση καλύτερων όρων με προμηθευτές και πιστωτές.
Η ολοκληρωμένη άποψη της πλατφόρμας επιτρέπει στους CFO να εντοπίζουν κενά, κινδύνους και ευκαιρίες στους κύκλους ταμειακών ροών, παρέχοντας μια βαθύτερη κατανόηση των οδηγών και των προκλήσεων
Επιλέγοντας το λύσεις casting ταμειακών ροών με την καλύτερη βαθμολογία με τεχνητή νοημοσύνη που αναπτύσσονται από εταιρείες με χρόνια εμπειρίας στον τομέα, οι οικονομικοί ηγέτες μπορούν να πλοηγηθούν στην πολυπλοκότητα της διαχείρισης ταμειακών ροών, να εξερευνήσουν νέες ευκαιρίες και να τοποθετήσουν τις εταιρείες τους για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.
Συχνές ερωτήσεις:
1. Τι είναι η Πρόβλεψη Ταμειακών Ροών;
Η πρόβλεψη ταμειακών ροών είναι η διαδικασία εκτίμησης των ταμειακών εισροών και ταμειακών εκροών μιας επιχείρησης για συγκεκριμένες μελλοντικές περιόδους. Μια ρεαλιστική πρόβλεψη ταμειακών ροών επιτρέπει στους οργανισμούς να προβλέψουν τις μελλοντικές ταμειακές θέσεις για να αποφύγουν καταστάσεις ελλείψεων μετρητών και επίσης να κερδίσουν αποδόσεις από τυχόν ταμειακά πλεονάσματα με τον πιο αποτελεσματικό τρόπο.
2. Τι σημαίνει Χρηματοδότηση Κίνδυνος Ρευστότητας;
Η ρευστότητα μετράται από το πόσο γρήγορα ένα περιουσιακό στοιχείο ή τίτλος μπορεί να μετατραπεί σε μετρητά. Υπάρχουν δύο διαφορετικοί τύποι κινδύνου ρευστότητας: κίνδυνος ρευστότητας χρηματοδότησης ή ταμειακών ροών και κίνδυνος ρευστότητας αγοράς ή κίνδυνος ενεργητικού.
Ο κίνδυνος ρευστότητας χρηματοδότησης ή ταμειακών ροών είναι ο κίνδυνος αδυναμίας χρηματοδότησης των υποχρεώσεων, μετρούμενος με δείκτες όπως ο δείκτης τρεχουσών συναλλαγών (κυκλοφορούν ενεργητικό/τρέχουσες υποχρεώσεις) ή ο γρήγορος δείκτης. Ο κίνδυνος ρευστότητας αγοράς ή περιουσιακού στοιχείου αναφέρεται στην αδυναμία του επενδυτή να εξέλθει εύκολα από μια θέση, όπως σε μια κατάσταση όπου το περιουσιακό στοιχείο έχει αξία, αλλά δεν υπάρχουν τρέχοντες αγοραστές και ως εκ τούτου η εύλογη αξία του περιουσιακού στοιχείου δεν μπορεί να πραγματοποιηθεί.
3. Τι πρέπει να αναζητούν οι επιχειρήσεις στα Εργαλεία πρόβλεψης AI;
Το κλειδί είναι η ικανότητα των εργαλείων πρόβλεψης τεχνητής νοημοσύνης να βοηθούν στη μετατροπή των ακατέργαστων δεδομένων σε επιστημονικές προβλέψεις με σαφήνεια και ευκολία. Ένα ιδανικό εργαλείο πρόβλεψης με δυνατότητα τεχνητής νοημοσύνης πρέπει να διαθέτει μοντέλα πρόβλεψης και αξιολόγησή τους με βάση ιστορικά δεδομένα, καθώς και έξυπνη πρόβλεψη μελλοντικών τάσεων.
